Почему стоит покупать серебро?

Почему стоит покупать серебро в 2023 году? За и против, прогнозы экспертов

Покупать или не покупать серебро в 2023 году? За и против, прогнозы экспертов. Инструменты инвестирования в серебро. Честное сравнение с золотом, мнение аналитиков

Автор Юлия Абдулбарова
Редакция linDEAL.
2 года назад

Серебро – самый разочаровывающий металл для инвесторов, обладающий огромным потенциалом, который он практически никогда не реализует. Так, команда LinDeal обнаружила, что Доминик Фрисби излагает доводы в пользу покупки серебра – и доводы против.

Однажды серебро взлетит до Луны – ведь у него тесные связи с этой планетой. Вопрос в том, стоит ли ждать – «однажды» и «в пределах разумных инвестиционных горизонтов» не одно и то же.

Последнее предполагает 3-5 лет; первое может означать всю жизнь. Или даже больше.

Почему стоит инвестировать в серебро?

Почему стоит инвестировать в серебро?

Начнем с того, что серебро — это физический объект с однозначной внутренней ценностью. Это уже гарантирует, что его стоимость даже в теории не может обнулиться, а уж тем более уйти в минус. В сравнении с теми же фьючерсами на Нефть серебро более предсказуемое. Секрет в том, что оно обладает не только инвестиционной, но и промышленной ценностью. А значит, эксперты рынка способны прогнозировать будущую ценовую динамику, базируясь на анализе заранее понятных фундаментальных факторов.

Добавим, что у инвесторов есть сразу три способа вложиться в серебро:

  • физический: монеты, слитки
  • обезличенный: покупка на бирже, открытие ОМС
  • ценные бумаги: акции, ETF и взаимные фонды серебродобывающих заводов

Если мы будем рассматривать среднесрочные (от 3 лет) отрезки, то увидим, что темпы роста стоимости серебра будут уверенно обгонять инфляцию. А значит, перед нами низкорисковый способ сохранения и приумножения капитала.

«Я немного более позитивно настроен относительно серебра, поскольку курс вернулся к отметке в 23 доллара за унцию. В условиях, когда акции дешевеют, драгметаллы следуют за этим трендом. В таких условиях курс серебра, как правило, не стоит на месте, показывая динамику получше, чем у золота» (Джон ЛаФорж, глава отдела стратегии по физическим активам компании Wells Fargo).

Какие существуют риски вложений в серебро

Какие существуют риски вложений в серебро?

Стоит сразу предупредить инвесторов, что это не лучший вариант для кратковременного инвестирования. Особенно, если вы планируете вкладываться в физическое серебро. В случае же, когда вы заинтересованы в покупке монет или слитков, проверьте, что сможете обеспечить им должные условия хранения. Если внешний вид металла из-за неблагоприятных условий испортится, он сильно упадет в цене.

По остальным вариантам вложений в серебро, всегда учитывайте:

  1. Вложения в драгметаллы через ОМС не страхуются по примеру банковских вкладов
  2. Инвестиции в серебро через ПИФ также не подлежат обязательной страховке.

В качестве общего риска назовем факт, что серебро характеризуется неопределенностью цен в будущем.

«Инвесторы не обращали внимания на серебро, поэтому у этого драгметалла открываются большие перспективы для роста. Серебро обгонит Золото – такой тренд всегда наблюдается в условиях бычьего рынка драгметаллов. Недавняя динамика котировок обнадеживает. К тому же, объем предложения серебряных инвестиционных продуктов довольно ограничен. Серебра, находящегося в хранилищах, становится все меньше, а именно его можно использовать для инвестиционных продуктов. Это серьезная проблема, которая даст о себе знать в 2023 году» (Эверетт Миллман, эксперт по рынку драгметаллов в компании Gainesville Coins).

5 причин, по которым вам следует поспешить и купить серебро

5 причин, по которым вам следует поспешить и купить серебро

Фрисби уже говорил это раньше: вероятно, нет инвестиций с таким большим потенциалом, как у серебра, за исключением, возможно, каких-то малоизвестных технологий, которые никто не может понять. И в то же время нет более разочаровывающей инвестиции.

Ниже рассмотрены аргументы в пользу того, почему вы должны сделать покупку.

1. Серебро дешевое

Исторический максимум для серебра - $50 за унцию, цена, установленная давным-давно. В 1980 году. Впоследствии $50 были повторно протестированы в 2011 году. Тест не удался.

Сегодня этот металл стоит $22,60 – это на 55% ниже. Есть ли еще какой-нибудь актив, не говоря уже о товаре, который торгуется с таким дисконтом к своим историческим максимумам, особенно с учетом всего происходящего обесценивания валюты?

2. Серебро должно стоить намного дороже

В земной коре примерно в 15 раз больше серебра, чем золота, поэтому цена серебра должна быть в 15 раз выше цены золота. И действительно, это средний исторический показатель. Под историческим средним уровнем Фрисби подразумевает Древнюю Месопотамию, Древнюю Грецию, Темные и Средние века, раннюю современную эпоху, вплоть до 20-го века.

Более того, этот благородный металл расходуется и поэтому исчезает, а золото – нет, оно остается. Таким образом, в действительности соотношение должно быть ниже 15.

3. Цена на серебро подавлена (так гласит История)

Количество металла, проданного вперед на Comex, составляет более чем годовой запас. Другими словами, проданное серебро не может быть поставлено. Рано или поздно это будет означать, что на физическое серебро начнется ажиотажный спрос. И цена взлетит до небес.

4. Серебро имеет огромное количество применений

Серебро – лучший тепло- и электропроводник из всех металлов, поэтому каждый телефон, компьютер, телевизор, каждая (приличная) батарейка и фотоэлектрический элемент содержат серебро. До изобретения/открытия антибиотиков серебро было самым важным противомикробным средством в мире. Эти обеззараживающие качества говорят о том, что оно пользуется огромным спросом в медицине и потребительских товарах – от биоцидов до холодильников и красок.

Благодаря высокой отражательной способности оно востребовано в ювелирном деле, производстве серебряных изделий, зеркал и солнечной энергии. Оно податливо и пластично, что означает, что его можно бить в листы, тянуть в проволоку, измельчать в наносеребро или превращать в пасту – таким образом, металл востребован во множестве промышленных отраслей. Кроме того, он обладает каталитическими свойствами, что позволяет использовать его в производстве пластмасс, ядерной энергии, пайке и спаивании; его светочувствительность...

Другими словами, просто удивительно, как много сфер применения у этого невероятно универсального металла.

5. Серебро – это деньги

Это слово даже означает деньги – фунт стерлингов когда-то был фунтом стерлингового серебра. В наш век неустанного обесценивания валюты, печатания денег и инфляции нам необходимо защитить себя. Серебро, как денежный и драгоценный металл, делает это.

Пять причин не приближаться к серебру

Пять причин не приближаться к серебру

А теперь опровержения.

1. Серебро не дешево

Эти два исторических максимума – иллюзорные цифры. Максимум 1980 года пришелся на конец инфляции 1970-х годов, когда братья Хант, печально известные своей попыткой загнать рынок в угол, спровоцировали панику. Максимум 2011 года был достигнут после спекулятивного ажиотажа, сопровождавшегося ложными заявлениями о дефиците металла в конце десятилетия бычьего рынка. Хотя эти максимумы и показывают, что возможно, они ничего не значат.

2. Соотношения не имеют значения

Какая разница, каково среднее историческое значение? В земной коре может быть в 15 раз больше серебра, но его гораздо легче добывать, чем золото. Действительно, большая часть металла производится как побочный продукт добычи других металлов, особенно цинка.

Многие из крупнейших в мире производителей серебра даже не являются серебряными компаниями – Glencore, Codelco, Vedanta (Hindustan Zinc), Southern Copper, Polymetal, Newmont. Металл составляет настолько малую часть их доходов, что цена (почти) не имеет значения.

Рынок устанавливает цену. А не земная кора.

3. Стоимость серебра не подавляется

Истории о манипулировании ценами ходят по кругу с 1970-х годов. Они потеряли свою достоверность. Рынок деривативов всегда больше, чем физические рынки: если бы люди рассмотрели масштабы глобального рынка деривативов, они бы уже завтра собрали консервные банки и оружие и отправились в горы (с большим количеством серебряных монет).

Если цена подавлена, то все равно ничего нельзя сделать. Нужно беспокоиться только о том, на что мы можем повлиять.

4. Серебро полезно, но обычным людям его много не нужно

Да, число областей применения этого благородного металла поражает, но его количество, необходимое практически для всех этих целей, ничтожно мало, поэтому оно не оказывает большого влияния на цены. Текущие физические поставки удовлетворяют спрос, особенно если учесть переработку. Если бы существовала реальная нехватка, она стала бы очевидной довольно быстро. Этого нет – вот почему цена низкая.

5. Деньги ушли в прошлое

Возможно, когда-то серебро и было деньгами, но сейчас это не так. Оно не является деньгами уже сто лет или больше и вряд ли когда-нибудь станет ими снова. Оно не имеет такого же отношения к деньгам, как лошадь к транспорту. Деньги больше не физические, они цифровые, и криптовалюты – деньги будущего.

«Несмотря на то, что курс серебра, как правило, обгоняет золото по темпам роста котировок, серый металл известен своей волатильностью. Торговый диапазон у серебра намного шире, чем у золота. Инвесторам также следует опасаться крупных откатов, до 20 долларов и ниже» (Эверетт Миллман, эксперт по рынку драгметаллов в компании Gainesville Coins).

За и против вложений в серебро в 2023 году

За и против вложений в серебро в 2023 году

Проанализировав мнения экспертов и профессиональных инвесторов, наша редакция нашла семь причин и семь анти-причин инвестирования в серебро в текущем году.

За:

Против:

Сохранение капитала в среднесрочной перспективе, «надежный сейф» на период повышенной инфляции

Большие ценовые просадки (может потерять до 50 % в цене за короткое время)

Хедж при валютных сделках с $: чем сильнее доллар, тем слабее серебро

Страдает большими и быстрыми падениями цен

Безопасное вложение из-за гарантированной внутренней стоимости

Дефицит ярко выраженных длительных трендов, отчего подходит только для опытных инвесторов с богатой компетенцией

Диверсификация практически любого состава инвестпортфеля

Низкая ликвидность, так как объемы торгов небольшие

Самая низкая цена среди инвестиционных драгоценных металлов

Издержки: наценка к стоимости на бирже может составлять 3-10 %

Высокая волатильность (сильные изменения в цене)

За ускоренным масштабным ростом или падением, следует, как правило, длительный период ненаправленного движения

Достаточный выбор инструментов инвестирования

Многофакторность: цена зависит и от промышленного, и от инвестиционного спроса

«Курс серебра вырастет до 25 долларов за унцию в 2023 году. Это объясняется сокращением добычи и ростом спроса со стороны энергетической отрасли и автопрома, а последний хочет нарастить Производство электромобилей» (аналитический центр Bank of America).

Шесть способов инвестирования в серебро в 2023 году

Шесть способов инвестирования в серебро в 2023 году

Рассмотрим основные способы вложений в серебряный металл, которые оправдают себя, по мнению аналитиков, в текущем году.

Серебряные слитки

Слиток выступает полноценным материальным активом. При его приобретении вы не уплачиваете НДС. Покупку можно произвести как у банка, так и у частного лица. В отличие от золота, стоимость серебряного слитка максимально приближена к цене металла. И наблюдается выгодная закономерность: чем больше вес, тем меньше переплачивает инвестор. Так, при покупке 1 кг переплата составит 10 %.

Но у медали есть и обратная сторона. Если вы владеете большими слитками, невозможно вывести в наличную часть инвестиций меньше, чем один брусок, так как они не делятся. Эксперты рекомендуют выбирать для этого вида вложений Март или Июнь, обязательно сравнивать стоимость слитка с ценой серебра на биржах.

Серебряные монеты

Этот способ предпочитают покупке слитков из-за того, что он экономичнее, дешевле. Ведь монеты весят меньше, а при их приобретении не уплачивается НДС. Все же заметим, что при получении инвестиционной прибыли вкладчик обязан заплатить НДФЛ. Но есть и неприятный момент: по причине небольшого веса у монет самая высокая наценка по сравнению с биржевыми котировками серебра. На каждый вложенный $1 вы получаете на 20 % меньше серебра, если сравнивать с приобретением металла на бирже.

Монеты годятся только для долгосрочных вложений на срок от пяти лет. Значит, выбирая этот вариант, нужно отталкиваться от двух базисов: текущий курс + длительность хранения. При позитивном сложении обстоятельств вы сможете не просто сохранить капитал, но и несколько увеличить его. Только не стоит забывать о правильных условиях хранения: дефекты сильно занижают стоимость.

ОМС (обезличенный металлический счет)

Удобный способ инвестирования, с которым не нужно ломать голову над тем, где хранить слитки или монеты. Фактически это банковский счет, только вместо валюты — эквивалентный объем серебра. Эксперты выделяют и другое преимущество ОМС. Ваши траты на хранение металла и обслуживание серебряного счета близки (или вовсе равны) нулю.

Акции компаний, добывающих серебро

В 2023 году актуальными в мировом охвате считаются акции следующих серебродобытчиков:

  • Pan American Silver Corp. (Канада);
  • First Majestic Silver Corp. (Канада);
  • Wheaton Precious Metals Corporation (Канада).

Фьючерсы и ETF на серебро

В отличие от предыдущих, перед нами инструменты, активно торгуемые на биржах:

  • ETF – ценная бумага, приобретение которой дает долю в инвестиционном портфеле (серебродобывающего предприятия в данном случае). То есть, у вас не будет нужды формировать собственный инвестпортфель, что затратно и по времени, и по финансам. При этом вы получаете высокий доход с меньшими суммами вложений.
  • Серебряные фьючерсы — контракты на покупку серебра по фиксированной стоимости в будущем. С их помощью, путем открытия длинной или короткой позиции, можно зарабатывать как на повышении, так и на снижении цен. Но не забывайте, что «жизнь» фьючерсного контракта ограничена 3 месяцами. Если вы не закроете или не продлите сделку, произойдет физическая поставка серебра.

CFD на серебро

Инвестиционный инструмент во многом схож с фьючерсом, помогает выиграть как и на росте, так и на падении цен. Однако у него есть и собственные отличия:

  • вторая сторона — брокер (а не другой инвестор);
  • бессрочный период (а не 3 месяца);
  • для вложений требуется меньший капитал, чем для фьючерсов (из-за большего кредитного плеча и меньших маржинальных требований).

Стоит выделить и тот момент, что этот инструмент годится для любого горизонта инвестирования.

«Мы пришли к общему прогнозу среднего курса серебра на 2023 год – 28,3 долларов за унцию» (участники последней конференции Лондонской ассоциации рынка драгметаллов).

Инвестиционные альтернативы в 2023 году: серебро vs. золото

Инвестиционные альтернативы в 2023 году: серебро vs. золото

В первую очередь, альтернативой серебру называют золото. Сравним эти драгоценные металлы в таблице.

Золото:

Серебро:

Необходимый инвестиционный капитал

Золото дороже, требует больших вложений

Дешевле, годится для диверсификации портфеля

Ликвидность

Высокая: и кратко-, и долгосрочные вложения

Низкая: только средне- и долгосрочные вложения

Стабильность

Максимальная историческая просадка в цене — 45 %

Максимальная историческая просадка в цене — 76 %

Больший спрос

Инвестиционный

Промышленный

Диверсификация портфеля

Более подходит

Менее подходит

Также стоит обратить внимание на:

  • Платину. Однако металл обладает низкой ликвидностью: существенно изменить его стоимость могут не только глобальные ситуации, но и перемены даже в одном из секторов хозяйства. Отсюда и высокая волатильность, и высокий риск.
  • Палладий. Схож с серебром тем, что пока промышленный спрос на данный металл превалирует над инвестиционным. Профи советуют использовать только как вариант для краткосрочного инвестирования.
  • Нефть. Обратить внимание можно как на акции нефтедобывающих компаний, так и на нефтяные фьючерсы.

Отдельно редакция LinDeal отметит: что касается хеджирования от инфляции, серебро бесполезно. Сколько денег было напечатано с 1980 года? Насколько обесценилась валюта? А серебро торгуется по той же цене, что и 40 лет назад. В заключение Фрисби сказал следующее: «Я владею серебром, и я не думаю, что когда-либо знал инвестиции с таким большим потенциалом. Но оно никогда не приносит прибыли. Это как тот талантливый гений. Он может сделать что угодно, но всегда находит способ попасть впросак. Вы можете только смотреть на него, качать головой и говорить: «Если бы».

Теги:

28436

Комментарии (1)

Комментарии от Сергей

Сергей

2023-06-01 17:40:00

Кто во что верит, в то и инвестирует. Я прочел столько статей о серебре и понял следующее: Вероятность роста цен на серебро,есть в долгой перспективе.Но на сколько оно подорожает и когда ,одному Богу известно).

Написать комментарий

Поделитесь с нами своим мнением об этой статье, напишите ваш комментарий, отзыв, рекомендации или вопросы. Нам очень важно, что вы думаете касательно данного материала!

Автор комментарий

Отзывы и комментарии на linDEAL. проходят модерацию в течение нескольких часов.

Читаете еще на linDEAL.

Куда вложить деньги: 20 самых удачных вариантов в 2022 и 2023 году

Самые оправданные и выгодные способы инвестирования, их преимущества и недостатки. Лайфхаки и советы от экспертов, которые помогут грамотно подойти к созданию своего пассивного дохода

Книга «Почему мы хотим, чтобы вы были богаты» Дональда Трампа и Роберта Кийосаки

Читайте о чём книга «Почему мы хотим, чтобы вы были богаты» Дональда Трампа и Роберта Кийосаки. Краткое содержание, подробности и полезная информация о книге

Книга «Никогда не сдавайся! Как самые большие трудности обернулись для меня успехом» Дональд Трамп

Читайте о чём книга «Никогда не сдавайся! Как самые большие трудности обернулись для меня успехом» Дональда Трампа. Краткое содержание, подробности и полезная информация о книге

Говард Шульц: биография и история успеха Howard Schultz «Президент, главный управляющий Starbucks Corporation»

Полная история успеха и биография Howard Schultz. Узнайте подробно в чем секрет успеха Говарда Шульца и как ему удалось стать самым известным в мире. Интересные факты, книги и фильмы

Книга «Стартап без купюр», Екатерина Иноземцева

Читайте о чём книга «Стартап без купюр» Екатерины Иноземцевой. Краткое содержание, подробности и полезная информация о книге

Новости на linDEAL.

Какой сегодня праздник?

Какие праздники отмечают в этот день в вашей стране или в любой другой стране мира ..
Узнать!

Статьи и Тренды на linDEAL.

Подборки лучших книг

15 интересных книг о мошенниках и аферистах
ТОП-15 интересных книг о мошенниках и аферистах

Предлагаем ТОП книг об аферах и аферистах... Об изобретательных ловцах легкой наживы... Они лгут, изворачиваются, перевоплощаются… порой ошибаются и нередко воплощают в жизнь свои замыслы

10 популярных книг об инфляции и ее последствиях
ТОП-10 популярных книг об инфляции и ее последствиях

Что такое инфляция, какими причинами вызвана, стоит ли ее сдерживать или быть может, она положительно влияет на национальную экономику? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в нашей сегодняшней подборке

15 лучших книг про франшизу и франчайзинг
ТОП-15 лучших книг про франшизу и франчайзинг

В нашей сегодняшней подборке книг вы найдете советы и рассказы о личном опыте предпринимателей, пошаговые алгоритмы и шаблоны договоров по теме франчайзинга

ТОП-10 лучших книг по логистике
ТОП-10 лучших книг по логистике и организации цепочки поставок

Тем, кто хочет стать успешным логистом мы рекомендуем внимательно изучить хотя бы несколько книг из нашей профессиональной подборки, посвященной логистической деятельности

ТОП-15 лучших книг про социальные медиа
ТОП-15 лучших крутых и полезных книг про социальные медиа

В нашем ТОПе вы найдете самые популярные самоучители по SMM маркетингу и продвижению продаж в соцсетях для SMM-специалистов, блогеров YouTube, Facebook, Instagram, ВКонтакте

Книги про стартапы: ТОП-15 самых лучших
Книги про стартапы: ТОП-15 самых лучших полезных произведений для предпринимателей

Лучшие книги для стартаперов. Как быстро и с минимальными затратами протестировать бизнес-идею? Как не упустить юридические тонкости, объективно оценить реальные потребности клиентов и создать по-настоящему успешный стартап?

Читайте нас

Не пропускайте важные события и полезные статьи

Еще Тренды

Тренды
2 года
596
9 фактов в сфере технологий, которые вы должны знать сегодня ..

В нашей новой статье можете узнать о технологической сфере, новых гаджетах и популярных компаниях, а также о 9 факторах в этой сфере в 2022 еще ..

Тренды
2 года
17912
Список самых молодых мультимиллионеров и миллиардеров мира. Новый рейтинг 2023 года ..

Lindeal собрал для вас список самых богатых и самых молодых людей мира: история жизни и успеха. Рейтинг самых молодых миллиардеров мира: возраст, гражданство, источник состояния, личный капитал еще ..

Тренды
2 года
5043
Во что играют миллионеры: ТОП настольных и видео игр ..

Топ настольных и видео игр, в которые на досуге играют самые богатые и влиятельные люди планеты, начиная от «Мафии», до «Монополии», интересное о них еще ..

Тренды
2 года
4148
Назван список всех президентов США до сегодняшнего дня ..

Редакция LinDeal предлагает ознакомиться читателю со списком всех президентов США до сегодняшнего дня и узнать короткую историю каждого из них еще ..

Тренды
2 года
24276
Список лучших шахматистов мира за всю историю. Лучшие спортсмены в 2023 году ..

Предлагаем Вам ознакомится со списком лучших шахматистов мира за всю историю, несколько слов о правилах игры и её истории, так же вы узнаете о системе подсчёта. Лучшие шахматисты 2022 и 2023 года еще ..

Тренды
2 года
1002
10 фактов о сфере технологий, которые необходимо знать сегодня ..

Читайте подборку самых интересных фактов из категории технологии, о которых нужно знать еще ..

Тренды
2 года
779
Назван ТОП - 5 успешных тиктокеров и их многомиллионный заработок ..

Доход самых успешных блогеров из TikTok, считается в десятках миллионов долларов, и превысил зарплату руководителей Starbucks, McDonald’s и других компаний еще ..

Тренды
2 года
751
12 необычных товаров с крупнейшей выставки технологий CES 2022 ..

Узнайте о необычных новинках с международной выставки технологий и электроники и о самых известных участниках. еще ..

Загрузка ..