10 новых способов выгодно вложить деньги в недвижимость в 2024 году

За последние годы цены на Недвижимость значительно выросли. Например, с 2020 по 2023 стоимость квартир в новостройках увеличилась на 69 %, а вторичного жилья — на 48 %. Это свидетельствует о стабильном росте рынка.

Не нужно забывать, что недвижимость считается одним из самых надежных способов вложения денег благодаря своей устойчивости к экономическим изменениям. В отличие от акций или криптовалют, менее подвержена резким колебаниям цен. При грамотном подходе Инвестиции в недвижимость могут приносить до 15-20 % годовых. Это делает их привлекательными по сравнению с другими инвестиционными инструментами, депозитами или облигациями.

Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть особенно выгодными, так как они помогают защитить капитал от инфляции. В некоторых случаях доходность может достигать 25 % годовых. В какую еще недвижимость выгодно инвестировать сегодня? Ответ ждет вас в новом материале LinDeal!

1. Коммерческие помещения в жилых комплексах

• Покупка коммерческих помещений на первых этажах жилых комплексов может приносить арендную доходность до 10% годовых

По данным аналитиков, доходность от коммерческих помещений в жилых комплексах может достигать 10 % годовых. Это выше, чем доходность от жилой недвижимости, которая составляет около 5-6 %. И не нужно забывать, что коммерческая недвижимость, приобретенная на этапе строительства, может значительно вырасти в цене. По оценкам, рост стоимости квадратного метра может достигать 20-30 %.

Какие тенденции? Спрос на аренду коммерческих помещений в жилых комплексах стабильно растет. С середины 2023 года наблюдается увеличение количества запросов на аренду таких объектов.

Важно отметить, что коммерческая недвижимость менее подвержена обесцениванию по сравнению с жилой. Такие помещения в жилых комплексах можно выгодно перепродать после завершения строительства, чтобы получить дополнительную прибыль. А еще многие застройщики предлагают привлекательные программы рассрочки на этапе строительства, что снижает порог входа для инвесторов.

2. Коворкинги и офисные пространства

• С ростом удаленной работы и гибких графиков инвестиции в коворкинги и небольшие офисные помещения становятся все более востребованными

Согласно прогнозам, к 2025 году 70 % работников по всему миру будут трудиться удаленно как минимум пять дней в месяц. Это создает высокий спрос на гибкие офисные пространства, которые позволяют оптимизировать расходы на аренду. Как?

В условиях экономической неопределенности компании стремятся минимизировать капитальные затраты и оптимизировать операционные расходы. Коворкинги предлагают готовые рабочие места с необходимой инфраструктурой, что позволяет избегать больших затрат на создание и обслуживание собственных офисов.

Молодые специалисты, особенно зумеры, предпочитают гибкие графики и комфортные рабочие условия. Коворкинги предоставляют возможность работать в удобной и современной среде, что привлекает молодых профессионалов. В Москве, например, ожидается запуск девяти новых коворкинговых проектов к концу 2024 года, что увеличит число рабочих мест до 58 000.

3. Складские комплексы и логистические центры

• С увеличением объемов онлайн-торговли, спрос на складские помещения и логистические центры продолжает расти

Спрос на складские помещения остается высоким даже в условиях экономической нестабильности. Так, в 2023 году спрос на складскую недвижимость в Москве достиг рекордных значений за последние 10 лет. Это связано с ростом электронной коммерции и необходимости в логистических центрах для хранения и распределения товаров.

При этом уровень свободных складских площадей остается на исторически низких значениях. В 2023 году в Москве свободными оставались всего 0,3 % складских помещений. Отметим, что средняя ставка аренды складских помещений класса А и B в 2023 году выросла в 1,5 раза по сравнению с 2022-м и составила 10 000 рублей за квадратный метр в год. 

Договоры аренды складских помещений часто заключаются на длительный срок (7-10 лет и более), что обеспечивает стабильный поток доходов для инвесторов. Помимо этого, складская недвижимость демонстрирует высокую доходность по сравнению с другими типами коммерческой недвижимости. В Европе доходность складских помещений составляет 6-8 %, что выше, чем у офисов и магазинов. В России общий объем складских площадей в 2021 году составил 34,4 млн кв. м, что на 14 % больше, чем в 2020-м.

4. Парковочные места и гаражи

• В крупных городах дефицит парковочных мест делает их привлекательным объектом для инвестиций. Аренда или перепродажа парковочных мест может быть весьма прибыльной

Производство автомобилей растет быстрее, чем численность населения. Это создает постоянный спрос на парковочные места. Стоимость гаражей при этом значительно ниже, чем стоимость квартир или офисных помещений. Например, покупка гаража может обойтись в 300 000 ₽, что делает такие инвестиции доступными для большего числа людей.

Парковочные места и гаражи требуют минимальных затрат на обслуживание по сравнению с жилой или коммерческой недвижимостью. Нет необходимости в ремонте, замене сантехники и других дорогостоящих работах. Также в России действует закон о гаражной амнистии, который упрощает процесс регистрации гаражей, построенных до 2005 года. Это позволяет владельцам легализовать свою собственность и использовать ее для получения дохода, сдавая в аренду или продавая.

Инвестиции в гаражи могут приносить до 100 % годовых — это связано с низкой стоимостью покупки и высоким спросом на аренду таких объектов. Парковочные места менее подвержены колебаниям рынка недвижимости и экономическим кризисам и остаются востребованными даже в периоды экономической нестабильности.

5. Рекреационные объекты

• Инвестиции в курортные зоны, базы отдыха и глэмпинги могут приносить стабильный доход, особенно на популярных туристических направлениях

Помните, что апартаменты и дома для отдыха могут приносить высокий доход от краткосрочной аренды. В популярных туристических местах минимальная цена за сутки может достигать 2500 рублей, что обеспечивает быструю окупаемость инвестиций.

В 2023 году рост цен на рекреационную недвижимость составил от 15 % до 30 %, в зависимости от типа собственности. Это делает инвестиции в такие объекты перспективными с точки зрения долгосрочного роста капитала.

6. Микроапартаменты

• Небольшие квартиры-студии в центральных районах городов пользуются спросом среди студентов и молодых специалистов. Их можно сдавать в аренду посуточно или на длительный срок

В последние годы наблюдается увеличение спроса на небольшие квартиры, особенно среди молодых профессионалов и студентов. Это связано с их доступностью и удобством расположения в центральных районах. Микроапартаменты часто сдаются в аренду по более высокой ставке за квадратный метр по сравнению с большими квартирами

Меньшая площадь означает меньшие затраты на обслуживание и ремонт.

Также микроапартаменты могут использоваться как для краткосрочной, так и для долгосрочной аренды, что позволяет инвесторам адаптироваться к изменениям на рынке недвижимости.

7. Реновация и перепродажа старых зданий

• Покупка старых зданий с последующей реновацией и перепродажей может быть выгодной стратегией, особенно в исторических районах

В последние годы цены на недвижимость стабильно растут. Это создает благоприятные условия для инвесторов, которые могут купить старые здания по более низкой цене, провести реновацию и продать их по более высокой стоимости.

В 2024 году наблюдается снижение спроса на новостройки из-за ужесточения условий ипотечного кредитования и роста процентных ставок. Это делает вторичное жилье более привлекательным для покупателей, что увеличивает шансы на успешную перепродажу отремонтированных объектов.

В некоторых регионах действуют программы поддержки реновации старых зданий, что может снизить затраты на ремонт и увеличить рентабельность инвестиций. А еще реновация старых зданий способствует сохранению архитектурного наследия и улучшению городской среды, что может привлечь внимание покупателей, заинтересованных в экологически устойчивых решениях.

8. Инвестиции в недвижимость за рубежом

• Покупка недвижимости в странах с растущей экономикой или в популярных туристических направлениях может обеспечить высокий доход от аренды и роста стоимости

Так, в Грузии и на Северном Кипре наблюдается значительный рост рынка недвижимости — до 30-50 % в год. Покупка недвижимости за границей позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель, снизить риски и обеспечить стабильную долгосрочную доходность. При грамотном подходе инвестиции могут принести до 15-20 % годовых.

В странах с высоким туристическим потоком, таких как Таиланд и Турция, можно получать стабильный доход от сдачи недвижимости в аренду. В Таиланде гарантированная доходность от аренды составляет 6-8 %. В некоторых государствах покупка недвижимости может служить основанием для получения вида на жительство или гражданства. Например, в Испании, Греции и Венгрии владение недвижимостью позволяет получить ВНЖ.

Инвестирование в недвижимость за границей позволяет защитить капитал в твердой валюте. В той же Грузии можно начинать инвестировать, имея всего $30 000, что делает рынок доступным для многих инвесторов.

9. Агроусадьбы и фермерские хозяйства

• Спрос на экологически чистые продукты и агротуризм растет, поэтому инвестиции в сельскохозяйственные объекты могут быть перспективными

В 2024 году российское правительство продолжает активно поддерживать сельское хозяйство через различные гранты и субсидии. Например, программы "Агростартап" и "Агропрогресс" предоставляют финансовую помощь для развития агробизнеса, включая строительство зданий и покупку оборудования.

Земля по-прежнему является ограниченным ресурсом, и ее стоимость постоянно растет. В 2024 году наблюдается значительный рост спроса на загородную недвижимость, что делает инвестиции в землю и фермерские хозяйства особенно выгодными.

Также сегодня действуют льготные программы кредитования для сельских жителей. Например, ипотека для тех, кто выбирает жизнь в сельской местности, может быть оформлена под 2-3 % годовых.

10. Торговые площади в новых районах

• Покупка торговых площадей в новых жилых районах может приносить стабильный доход от аренды, особенно если район активно развивается

Новые районы часто привлекают молодых специалистов и семьи, что способствует росту населения. Это создает спрос на торговые площади для удовлетворения потребностей новых жителей — и такие объекты могут обеспечить стабильный доход от аренды.

С развитием района и улучшением инфраструктуры, стоимость недвижимости, включая торговые площади, имеет тенденцию к росту. Это может привести к значительной прибыли при последующей продаже. В некоторых случаях государство может предоставлять субсидии и льготы для инвесторов, вкладывающих средства в развитие новых районов. А еще там конкуренция среди торговых площадей может быть ниже по сравнению с уже развитыми районами. Это дает возможность занять выгодные позиции на рынке и привлечь больше клиентов.

По информации LinDeal, В 2025 году ожидаются несколько ключевых трендов и перспектив в сфере инвестиций в недвижимость:

• С увеличением внимания к экологическим вопросам и энергосбережению будет расти спрос на энергоэффективные здания и умные дома.
• Частные застройщики будут играть все более значимую роль на рынке недвижимости, что приведет к разнообразию предложений и улучшению качества строительства.
• В условиях роста цен на недвижимость и урбанизации будет наблюдаться тенденция к уменьшению площади квартир, что позволит сделать жилье более доступным.
• Коммерческая недвижимость, особенно в местах с высокой проходимостью, останется привлекательной для инвесторов благодаря стабильному доходу от аренды.

Также будет продолжаться развитие инфраструктуры и строительство комплексных жилых районов, что повысит привлекательность таких объектов для инвесторов.