Инвестиции в недвижимость: как выгодно и правильно вложить деньги

Один из основных видов инвестиций: инвестирование в недвижимость, какие перспективы этого способа, сколько можно заработать и за какой срок, как правильно вложить деньги, какие плюсы и минусы.

Инвестиции в недвижимость

Во все времена покупка собственной недвижимости воспринималась людьми не только как основная цель жизни, но еще и один из самых топовых способов вложения денег. Мы привыкли думать, что вложения в квартиру — это 100 % надежно и оправданно. Но так ли оно в реалиях 2022 года? Команда бизнес журнала https://lindeal.com решила основательно разобраться в этом вопросе. Мы выяснили, насколько выгодно вкладываться в недвижимость конкретно в наше время, кому именно подходят такие вложения и с чего стоит стартовать новичкам. Действительно ли прибыль от сдачи жилья в аренду высока? Сможет ли покупка недвижимости защитить накопления от инфляции? Влияют ли на инвестирование «правила игры» на конкретном рынке? Ответы на эти и другие и вопросы — далее!

Какие объекты подходят для инвестирования?

Сформируем список от самых популярных и привлекательных для инвесторов вариантов к менее востребованным версиям.

Квартиры в новостройках 

Какие объекты подходят для инвестирования?

Самый логичный и простой вариант для каждого, кто задумывается о прибыльном инвестировании в недвижимость. В его пользу есть два важных преимущества:

  • Сравнительно быстрый способ заработка.
  • Минимальные риски.

Инвесторы останавливаются на одном из пары вариантов:

  1. Покупка квартиры в новом доме для последующей сдачи в аренду. Не самый быстрый способ пассивного заработка в плане возврата вложенных средств. Чтобы инвестирование было наиболее выгодным, эксперты советуют покупать жилье уже с ремонтом от застройщика, это поможет сдать его быстрее. Перед покупкой стоит критично осмотреть помещение: насколько оно функционально и комфортно для арендаторов? Как развита инфраструктура в районе? Удобный ли этаж? Красивый ли вид из окон? Как обстоят дела с транспортной доступностью? Насколько тихие и доброжелательные соседи?
  2. Покупка квартиры в новом доме для последующей перепродажи. Инвестор покупает квартиру за $250 000 на ранних сроках строительства, а то и на этапе котлована. Когда дом будет сдан, цена жилья увеличится, максимум, на 20-30 % — его можно продать новоселам по выгодной стоимости.

Однако, новостройки — это популярный, но отнюдь не единственный выгодный вариант.

Загородная недвижимость

Загородная недвижимость

В частном доме можно жить с теми же удобствами, что и в квартире. Здесь также два распространенных варианта:

  1. Приобретение участка под строительство коттеджа. Дачу можно сдавать на весь год, на лето, только на праздники или выходные. Чтобы предложение было действительно привлекательным для арендаторов, нужен район с развитой инфраструктурой, коттеджный поселок со всеми удобствами неподалеку от крупных автомагистралей, мегаполиса. А такие приятные дополнения, как бассейн, баня, летняя терраса, позволят поставить более высокую стоимость аренды.
  2. Инвестирование в строительство загородного дома на начальном этапе. Ваша задача — закончить работы и получить доход от продажи уже готового коттеджа.

Если вы вознамерились купить землю и построить дачу самостоятельно, обратите на специальные предложения по ипотеке на строительство с хорошими процентами.

Зарубежная недвижимость

Зарубежная недвижимость

Эксперты уверены, что приобретение квартиры за границей для сдачи в аренду куда выгоднее, чем покупка жилья в РФ:

  1. Недвижимость в развитых странах всегда останется ликвидным объектом.
  2. Стоимость аренды, к примеру, в Европе выше, чем в России. Плюс к этому инвестор выигрывает на разнице курсов национальной валюты (рубля).
  3. Собственная недвижимость за рубежом открывает большие возможности: обрести прописку, вид на жительство или гражданство в другой стране, а также открыть собственный бизнес.

Но в то же время такой тип вложений — не для начинающих вкладчиков. Чтобы приобрести зарубежную недвижимость, нужно хорошо знать законодательство выбранной страны, а также особенности рынка.

Ипотечные облигации

Сравнительно новая разновидность долгосрочных инвестиций. Эмиссией (выпуском) занимаются банки, а приобретать такие продукты могут обычные граждане. Обеспечивают подобные облигации ежемесячные ипотечные взносы банковских клиентов. Иными словами, выплаты инвесторам осуществляются за счет выплачиваемых заемщиками процентов по кредитам. Это довольно выгодный инвестиционный продукт — по сравнению с теми же сберегательными вкладами процент по ипотечным облигациям (ИО) гораздо выше.

Схема инвестирования подкупает своей простотой и прозрачностью:

  1. Клиент обращается за кредитом на $300 000.
  2. Банк выпускает на данную сумму собственные ценные бумаги — ипотечные облигации.
  3. Затем кредитная организация отправляет ИО на торги, где их может приобрести любой желающий.

Как итог, все остаются в плюсе: банковское учреждение получает доход от продаж облигаций (и может использовать обретенную прибыль для эмиссии новых ценных бумаг), а инвестор — доход от долгосрочных и надежных вложений.

Real Estate Investment Trust

Real Estate Investment Trust

REIT — приобретение акций инвестиционных трастов недвижимости (американских и европейских инвестиционных компаний, что занимаются вложениями в недвижимые объекты и их управлением). Для получения статуса Real Estate Investment Trust организация должна полностью соответствовать требованиям:

  • 90 % прибыли выплачивается инвесторам в форме дивидендов.
  • 75 % дохода — от аренды недвижимости.
  • 75 % активов вкладываются в недвижимость.

Важно, что к самим инвесторам требования не предъявляются — вкладчикам достаточно лишь приобрести на биржах ценные бумаги на REIT — всем остальным будет заниматься управляющая компания. Чаще всего трасты вкладываются в недвижимое имущество для последующей сдачи его в аренду. Один траст — это десятки разнообразных зданий от многоквартирных домов и офисов до торговых комплексов и больниц. Львиная доля прибыли инвесторов Real Estate Investment Trust — получение дивидендов. Также можно наладить дополнительный доход с ростом стоимости самих акций REIT.

Другие объекты инвестирования

Другие объекты инвестирования

Также можно выделить следующее виды инвестиций:

  • Коммерческая недвижимость. Вариант для опытных инвесторов с наметанным глазом, которые сходу видят объекты, которые будут пользоваться спросом. Эта инвестиция приносит больше прибыли при сдаче в аренду, нежели чем при перепродаже.
  • Земельные наделы. Главный плюс в том, что земля — самая дешевая разновидность недвижимости на сегодня. Участок проще и быстрее оформить в собственность, он не требует дополнительных расходов на ремонт или коммунальные услуги. Но новички часто прогорают на том, что приобретают земельные владения нерентабельного назначения. Самые ликвидные на сегодня — участки под строительство, а для долгосрочных вложений лучше подойдут с/х угодья.
  • Парковочные места. Эксперты называют этот способ «ситуативным видом инвестирования для мегаполисов». Уровень дохода зависит от места расположения парковки — у вас с охотой арендуют место в оживленном районе, где припарковать машину во дворе часто бывает нереально.

Важно учитывать и такой простой закон: приобретение недвижимости без дальнейшей сдачи в аренду или перепродажи превращает этот выгодный актив в пассив.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Начнем с «крупных мазков» — рассмотрим достоинства и недостатки вложений в недвижимое имущество вообще.

Плюсы:

  1. Недвижимость это всегда (или почти всегда) ликвидный объект.
  2. Практически каждый тип недвижимости возможно сдать в аренду для получения дохода.
  3. Сегодня для приобретения недвижимости не обязательно иметь высокий доход — существует выгодная ипотека, кредиты.
  4. Широкий выбор объектов разнообразных ценовых категорий для достижения целого спектра целей инвестора.
  5. Возможность получения пассивного дохода: та же сдача жилья внаем не требует слишком больших усилий.
  6. Постоянный рост цен. Недвижимость и золото — два типа инвестиций, по которым инфляция сильно не бьет. 
  7. Шанс выбрать наиболее подходящий для себя вариант инвестирования — посуточная сдача, долгосрочная аренда, перепродажа, покупка ценных бумаг.

Минусы:

  1. Высокая цена инвестирования: если вклад возможно открыть и со $100 в кошельке, с недвижимостью так точно не получится.
  2. Как спрос на недвижимость, так и ее цены могут радикально изменяться под воздействием внешних факторов: экономической ситуации в конкретной стране или «эпохи пандемии» во всем мире.
  3. Чем меньше город, тем ниже спрос.
  4. Данный объект инвестирования невозможно содержать без дополнительных трат на коммунальные платежи, налоги, косметический ремонт.
  5. Сравнительно долгая окупаемость — 5-10 лет.
  6. Недвижимость — тот самый объект инвестирования, который может в один момент сильно пострадать, а именно многократно упасть в цене или даже полностью уничтожиться в результате пожара, затопления, стихийных бедствий.
  7. Экономическая ситуация в стране (кризис, санкции, снижение уровня благосостояния) негативно сказывается на стоимости жилья.

Теперь, когда общая картина обрисована, самое время переходить к деталям!

Способы и виды инвестиций в недвижимость

Есть два основных способа инвестирования в недвижимость:

  1. Сдача в аренду. Долгосрочная стратегия с доходом: 5 % (на долгий срок), 7-30 % (посуточно). Плюс: низкий риск. Минусы: высокая вовлеченность инвестора (трата времени), расходы на ремонт и отделку, коммунальные услуги, уплату подоходного налога.
  2. Перепродажа. Среднесрочная стратегия с доходом до 40 % за 1-3 года. Плюс: низкая вовлеченность инвестора. Минусы: большой риск, необходимость уплаты налога при продаже (если объект находится в собственности менее 5, а в ряде случаев 3 лет).

У каждого из перечисленных способов есть несколько разновидностей вложений, каждый из которых нуждается в отдельном представлении.

Сдача в аренду

Сдача в аренду

Инвесторам предлагается три выгодных способа вложений:

  1. Долгосрочная аренда. Способ привлекает своей простотой — желающие снять квартиру найдутся всегда. Задача инвестора — отыскать добросовестных платежеспособных жильцов, заключить с ними стандартный договор и ежемесячно получать заслуженную прибыль. Но нужно помнить, что найти хороших арендаторов не так и просто. Кроме этого, с долгосрочной арендой покупка квартиры очень медленно окупается: приобретать для этой цели жилье в кредит и вовсе бессмысленно.
  2. Посуточная аренда. Главное «за» — быстрый способ окупить приобретение квартиры: доходность может составлять до 30-40 %. Но такое инвестирование — не пассивный доход, а настоящая работа: придется чуть ли не каждый день заселять новых жильцов, приводить в порядок помещения. Риск повреждения мебели и порчи обстановки выше, чем при долгосрочной аренде.
  3. Аренда бунгало, коттеджа, загородной дачи. Вариант подкупает огромным спросом на новогодние, майские праздники, летние каникулы. Но все другое время будет стоять затишье. В качестве альтернативы нередко покупают большой частный дом и делят его на две половины: в одной живут сами, а другую сдают отдыхающим.

Особняком стоит сдача в аренду гаража или парковочного места. Это способ «50 на 50»: инвестирование не требует больших вложений, но чтобы получать действительно хороший доход, нужно одновременно сдавать внаем несколько гаражей или парковочных мест.

Перепродажа

Перепродажа - способ инвестирования

Выделяется три основные стратегии:

  1. Покупка квартиры на этапе котлована. Ваша прибыль может составить до 30 % от средней рыночной стоимости жилья. Но нужно немалый срок ждать завершения строительства, опасаться его заморозки.
  2. Перепродажа земли. Схема простая: участок покупают по бросовой цене, дожидаются повышения стоимости — и сбывают за хорошие деньги. Минус у способа один и существенный — повышения ценности надела иногда приходится ждать годами.
  3. Покупка жилья в плачевном состоянии. Инвестор покупает «бабушкину квартиру» по низкой цене, вкладывает в ремонт 2000-3000 долларов, после чего перепродает похорошевшее помещение уже в два раза дороже. У этого способа есть свои минусы — поиск дешевой недвижимости, ее ремонт требует и времени, и соответствующих навыков.

Главная схема перепродажи с недвижимостью выглядит просто: «купить по низкой цене — успеть продать по высокой».

Как инвестировать в недвижимость: сколько можно заработать и за какие сроки

Как инвестировать в недвижимость: сколько можно заработать и за какие сроки

Стратегию вложений в недвижимость можно представить пошаговым алгоритмом:

  1. Определите степень своих финансовых возможностей: точную сумму, которую вы готовы инвестировать.
  2. Конкретизируйте (исходя из доступных накоплений), в какой тип недвижимых объектов вы желаете вкладываться.
  3. Проведите анализ рынка недвижимости — это даст представление сразу и о выгодных предложениях, и о размере будущей сделки, и об окупаемости инвестиций.
  4. Выберите конкретный объект: тип, местоположение, назначение, инфраструктура, привлекательность для арендаторов и покупателей. 
  5. Приобретите имущество. Начинающим инвесторам на данном этапе желательна помощь профессионального юриста или риэлтора, способного гарантировать безопасность сделки.
  6. Извлеките прибыль: среди самых распространенных способов — сдача в аренду и перепродажа. Помните, что при последнем способе придется уплачивать НДФЛ (если недвижимость находится в собственности менее 5 лет).

Сколько можно заработать на инвестировании в недвижимость и за какие сроки?

  • Перепродажа квартиры, купленной на этапе строительства: доходность — 8-25 % (усредненные показатели — 10-12 %), сроки — 1-3 года (в зависимости от застройщика).
  • Долгосрочная аренда: доходность — 4-5 %, сроки — 5-10 лет.
  • Аренда посуточно: доходность — 7-30 %, сроки — 3-5 лет.
  • Рентные паевые фонды недвижимости: 8-12 % годовых.

Помните, что хороший ремонт увеличивает стоимость недвижимости минимум, на 15-20 %.

Полезные советы: как правильно вложить деньги в недвижимость + мошенничество при инвестировании

Полезные советы: как правильно вложить деньги в недвижимость

Чтобы вложения в недвижимое имущество были действительно выгодными, стоит знать о любопытных лайфхаках, позволяющих порой поднять доходность инвестирования в разы:

  1. Разделение большой квартиры на комнаты/студии. Если обычный инвестор сдает целиком трехкомнатную к/в за 1100 долларов, то деятельный разделяет ее на три комнаты, каждую из которых арендует отдельный жилец за $370. В сумме арендодатель получает уже 1350 долларов.
  2. Расширение площади загородного дома балконом, верандой, уютным чердачным или полуподвальным помещением. Пристройка добавит к стоимости объекта при перепродаже 20-30 %.
  3. Перепланировка. Такой подход не только позволяет качественно улучшить жилье, но и повысить его ценность на 30-40 %. Но сложность в том, что перестройку обязательно нужно согласовывать, а изменения — вносить в техпаспорт.
  4. Перевод недвижимости из жилого фонда в нежилой. Так как приобретение коммерческой недвижимости обходится дороже, инвесторы нередко действуют по схеме: покупают квартиру на первом этаже многоквартирного дома, переводят ее в статус нежилой, а затем сдают, продают под магазинчик или офис.

Значительно повышает цену недвижимого объекта и качественный ремонт — в 1,5-2 раза. К примеру, жилье в плохом состоянии стоит в пределах $35 000. Достаточно провести ремонтные работы на 5000-6000 долларов, как можно смело повышать цену квартиры до $55 000.

Как выгодно вложиться в недвижимость с небольшими накоплениями 

Как выгодно вложиться в недвижимость

Если у инвестора скромный капитал, он может обратить внимание на пять стратегий:

  1. Покупка жилья в недостроенном здании. Если от будущего дома только котлован, вы гарантировано купите квартиру на 25-30 % дешевле.
  2. Скупка недостроенных объектов. «Замороженную» недвижимость можно купить по неожиданно низкой цене, чтобы самостоятельно закончить стройработы и продать приобретение по достойной стоимости.
  3. Приобретение жилья со старым ремонтом. Иногда даже косметического обновления достаточно, чтобы повысить при перепродаже цену на 15 %. С качественным ремонтом справедливо повышение стоимости на 30 %.
  4. Скупка конфискованного жилья, квартир банкротов, недвижимости, оставленной под залог. Перечисленные объекты выставляются на открытые торги, где реализуются по кадастровой цене, которая значительно (до 15-25 %) ниже рыночной.
  5. Приобретение недвижимости в ипотеку под выгодный процент.

В сфере приобретения дешевого жилья инвесторам нужно быть еще более аккуратными, внимательными и расчетливыми.

Как оградить себя от мошенничества при инвестировании

Как гласит известная поговорка, «деньги всегда будут привлекать мошенников, а очень большие деньги — очень хитрых мошенников». Поэтому при инвестировании в недвижимость нужно делать все возможное, чтобы оградить свои сбережения от неблагонадежных граждан:

  1. Для безопасных операций по покупке/продаже недвижимости стоит наладить постоянное сотрудничество с надежным юристом — с человеком, который поможет и в консультировании, и в оформлении бумаг.
  2. Сдавая недвижимость внаем, найдите время, чтобы проверить документы арендаторов. Обязательно заключайте с ними договор — и следите за выполнением условий соглашения.
  3. Если вы не уверены в своих силах, начинайте с ценных бумаг, сопряженных с вложениями в недвижимость, — в этом случае достаточно лишь выбрать надежный банк.

Как и при любых других вложениях, не стоит забывать о трех базовых правилах инвестора: «Будьте осмотрительными, соблюдайте последовательность, обеспечивайте безопасность».

Какие существуют риски инвестиций в недвижимость?

Какие существуют риски инвестиций в недвижимость?

Важно понимать, что практически любое инвестирование в той или иной степени сопряжено с риском. Каким он может быть в отношении недвижимости?

  1. Форс-мажоры. Может случиться потоп, пожар, землетрясение, стихийное бедствие, техногенная катастрофа. Нередко возле конкретного объекта портится экологическая обстановка (горение леса, расположение свалки, постройка промышленного предприятия), из-за чего он перестает интересовать новоселов.
  2. Мошенники. От фирм-однодневок до продажи чужой собственности по фальшивым документам. Обезопасить себя можно юридической проверкой недвижимости.
  3. Неудачное расположение жилья. Чаще всего мы видим такую картину: инвестор приобретает квартиру на этапе котлована, надеясь, что выбранный им район будет красивым, оживленным и благоустроенным. Но стройку то и дело приостанавливают, какие-то проекты замораживают — местоположение выглядит со всех сторон неприглядным, покупатели не проявляют к нему интерес.
  4. Заморозка строительства. Нередко сдача объекта происходит на целые года позже назначенного срока. Чтобы оградить себя от такого риска, стоит доверять лишь аккредитованным застройщикам.
  5. Недобросовестные арендаторы. Самые частые проблемы — задержка ежемесячных платежей, серьезная порча обстановки, после которой требуется капитальный ремонт.

Не нужно забывать и о таком явлении, как амортизация: со временем (как жилье переходит из статуса нового в положение вторичного) недвижимость снижается в цене. В дело могут вмешаться и такие факторы, как постройка нового элитного ЖК рядом с купленной квартирой — помещения в нем будут привлекательнее для арендаторов.

Познавательные ролики об инвестировании в недвижимость

Чтобы разобраться в теме вложений в недвижимость также не будет лишним ознакомиться с видеосюжетами:

В числе иных полезных видеообзоров: «Прогноз цен на недвижимость 2022. Ипотека. Инвестиции в недвижимость», «Как сохранить свои деньги в 2022 году? / Инвестиций в недвижимость больше нет?», «Что будет с рынком недвижимость в 2022 году? Инвестиции в недвижимость I Ответы на вопросы.», «Что будет с ценами на недвижимость в 2022 году / Инвестиции в новостройки», «Когда упадет рынок жилья? Прогноз цен на недвижимость. Ипотека. Купить квартиру. Инвестиции.», «Стоит Ли Покупать Недвижимость СЕЙЧАС? Инвестиции В Недвижимость 2022.»

Топ-10 полезных книг про инвестирование в недвижимость

Топ-10 полезных книг про инвестирование в недвижимость

Для тех инвесторов, кто предпочитает текстовый формат, можно порекомендовать сразу несколько полезных изданий:

  1. Книга «Инвестиции в недвижимость», Роберт Кийосаки. Мегапопулярный писатель создал это произведение в соавторстве с 22 доверенными экспертами по недвижимости. В бестселлере разбираются только «реальные истории, реальная жизнь».
  2. Книга «Азбука инвестирования в недвижимость», Кен Макэлрой. Издание от ученика уже упомянутого Роберта Кийосаки. Сборник важен тем, что способен ответить на все вопросы, мучающие начинающего инвестора. В качестве бонуса — скрытые и очень выгодные возможности, которых не замечают даже опытные коллеги по инвестированию.
  3. Книга «Стратегии Дональда Трампа по инвестированию в недвижимость», Джордж Росс. То самое издание, которое не покидает топы «Лучшие книги по инвестированию в недвижимости». Автор на протяжении 25 лет консультировал самого Трампа по проведению прибыльных сделок, использованию выигрышных стратегий, ведению продуктивных переговоров.
  4. Книга «Как разбогатеть на недвижимости в свободное время», Майк Самми. Ценность произведения в том, что оно учит добиваться поставленных целей с минимальными вложениями. Читатели узнают, как правильно анализировать риски и уменьшать их негативное влияние.
  5. Книга «Инвестирование в недвижимость для чайников», Эрик Тайсон. Издание по праву называют «настольной книгой начинающего инвестора». В учебнике доходчиво и подробно представлен пошаговый алгоритм выбора, приобретения и управления недвижимым имуществом.
  6. Книга The Book on Rental Property Investing, Брэндон Тернер. Бестселлер создан для ответа на насущный вопрос: как вложения в недвижимость позволяют разбогатеть на практике? Сборник ценен еще и перечнем стратегий, используемых инвесторами по всему миру.
  7. Книга «Разумный инвестор», Бенджамин Грэм. Издание от известного профи в сфере инвестиций и экономики, который делится только проверенными на личном опыте стратегиями и лайфхаками: как вести поиски объектов для инвестирования наиболее эффективно? Как научиться прогнозировать риски инфляции? Как здраво управлять прибылью? Интересно, но именно эту книгу славный Уоррен Баффет считал своей помощницей в достижении успеха.
  8. Книга Billion Dollar Portfolio, Брент Спринкл. Эксперт-консультант по недвижимости предлагает действенные стратегии формирования внушительного инвестиционного портфеля и получения от него максимально возможной прибыли. 
  9. Книга «Инвестиции в недвижимость. 25 суперстратегий», Николай Мрочковский. Сборник специально для читателей из России, где автор (практикующий инвестор и, по совместительству, кандидат экономических наук) разбирает особенности инвестирования в контексте российских реалий: как прийти к стабильному пассивному доходу? Как начать инвестировать, если пока нет денег? Как получать доход от аренды в два раза выше рыночного?
  10. Книга «Инвестиции в недвижимость. Продажа и покупка недвижимости. Практика в Российской Федерации», Андрей Просин. Еще одно произведение специально для инвесторов из РФ.Учебник подкупает тем, что написан простым, доступным языком, отчего читается легко и быстро.

Помимо таких узкоспецифических произведений, специалисты рекомендуют обратить внимание на издания: «Что говорить: руководство для риэлторов» Фила М. Джонса, Криса Смита и Джимми Маккина, «Та самая книга девелопера» Игоря Манна, «От нуля к единице» Питера Тиля, «Искусство заключать сделки» Дональда Трампа.

Заключение

В качестве вывода редакция https://lindeal.com подготовила пять итоговых тезисов:

  1. Инвестиции в недвижимость — безопасный вид вложений, который практически на 100 % исключает риск полной потери затраченных средств.
  2. Вложения в недвижимость во все времена были выгодным инвестированием. Это можно сказать и о сегодняшнем дне — цены на квартиры продолжают расти.
  3. Сдача в аренду как жилого, так и нежилого объекта одинаково остается долгосрочным вложением. Однажды приобретя подобное имущество, вы можете сдавать его внаем в продолжение многих лет.
  4. Инвестируя в недвижимость, молниеносной прибыли ждать не стоит. Ваши вложения будут окупаться в течение нескольких лет: от перепродажи доход можно получить через 3 года, а от аренды — через 6-8 лет.
  5. Выбирая для себя инвестирование в ценные бумаги, связанные с недвижимым имуществом, мгновенного дохода тоже ждать не стоит. Это надежные долгосрочные вложения, что с 99 % вероятности приносят хороший доход в перспективе.

Недвижимость — то приобретение, которое не будет лишним. Купленным домом, квартирой или офисным помещением всегда можно пользоваться в личных целях.

Будь в курсе последних новостей мира
Оставайтесь в тренде - подпишитесь на наш канал в Telegram

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ

Ждем Вас!

Похожие статьи и новости