Инвестиции в элитную недвижимость

Инвестиции в элитную недвижимость: критерии доходности и способы получения прибыли

Как выгодно инвестировать в элитную недвижимость: выбор достойного объекта, расчет доходности, способы получения прибыли, необходимые расходы и советы от экспертов

Автор Юлия Абдулбарова
Редакция linDEAL.
1 год назад

Ни для кого не секрет, что Недвижимость — надежное и выгодное вложение капитала. Особняком здесь стоит элитное жилье со своими ценами и критериями доходности. Так, редакции Бизнес-журнала https://lindeal.com удалось выяснить, что высокая стоимость эксклюзивного объекта далеко не всегда означает, что он принесет большую прибыль в будущем. В данном сегменте выделяются как недооцененные, так и переоцененные варианты. Поэтому, выбирая для себя вложения в дорогую недвижимость, стоит обратить внимание на главные критерии доходности и практические советы от специализированных риэлторов.

Типы эксклюзивного жилья: таунхаус, вилла, пентхаус, апартаменты

Первым делом инвестор должен выбрать, в какой тип элитной недвижимости он собирается вкладываться:

  • Апартаменты — фактически это те же квартиры, а юридически — нежилые помещения, относящиеся к коммерческому сегменту недвижимости. Помните, что оформить прописку (регистрацию) в апартаментах по этой причине невозможно. Плюс к этому, Налог на владение данным объектом будет несколько выше. С признанием апартаментов жилыми помещениями ситуация с ценой изменится — они могут стать на 25-30 % дороже.
  • Виллы — особняки лакшери-уровня, чаще всего предназначенные для приятного краткосрочного отдыха. Однако при желании вполне подходят и для круглогодичного проживания.
  • Одно- и многоуровневые квартиры. Элитным считается подобное жилье в таунхаусах и клубных многоквартирных домах. Отметим, что одноэтажные квартиры популярнее многоэтажных.
  • Пентхаусы — квартиры люкс-класса, обычно занимающие собой весь последний этаж многоквартирного дома. Ценятся пентхаусы на главных улицах мегаполисов, в исторических районах города. В качестве важных для жильцов привилегий: красивые виды из окон, отдельный вход, собственный въезд на парковку, минимальное количество соседей.
  • Таунхаусы — комплексы малоэтажных коттеджей, которые объединяют общие стены и (иногда) крыша. В одном таком комплексе с комфортом располагаются 2-4 семьи — у каждой будет отдельный вход, красивая терраса и задний двор. Таунхаусы строятся как за городом, так и в оживленных районах мегаполисов.

Выбирая тот или иной вид элитного жилья, обязательно знакомьтесь с его проектом: так, нередко ушлые риэлторы продают таунхаусы как виллы по соответствующей цене.

Что влияет на доходность элитной недвижимости: от локации до ликвидности

Объекты, объединенные общим понятием «эксклюзивное жилье», приносят своим владельцам совсем не одинаковый доход. Многое зависит от следующих четырех критериев:

  • Локация. Для города: чем ближе недвижимый объект к центру и историческим районам, тем выше его цена. За городом в качестве эксклюзивных рассматриваются дома в люкс-поселках: чем ближе к морю, озеру, водохранилищу, чем комфортней для пляжного отдыха берег, тем дороже.
  • Ликвидность. Иными словами, насколько быстро можно продать данный объект по рыночной стоимости? Главная боль люксового жилья в том, что оно нередко бывает переоценено, отчего поиски покупателя могут растянуться на 1-2 года.
  • Контингент. Будущим покупателям и арендаторам важно, чтобы соседи по социальному и материальному положению находились на том же уровне, что и они. В вопросе с эксклюзивным жильем высоко ценится и приватность — чем меньше соседей, тем большую цену вам предложат за объект.
  • Индивидуальный дизайн. Нельзя не отметить и уникальные архитектурные, интерьерные решения. Здесь можно говорить даже о специальной цене в рамках закрытой продажи.

Учитывайте и такой важный фактор, как ситуация на рынке недвижимости «здесь и сейчас». В случае с лакшери-жильем далеко не всегда финансовые кризисы и глобальные потрясения обязательно ведут за собой падение цен и спроса. 

Как оценить стоимость эксклюзивной недвижимости

Мы уже знаем, что при покупке делюкс-жилья нужно обратить внимание на локацию, ликвидность, индивидуальный дизайн и окружающий контингент по каждому варианту. Помимо этого, жилищные юристы рекомендуют в обязательном порядке проверить два момента:

  • История возникновения права собственности на объект. Простыми словами, важно выяснить, на каком основании был построен дом? Если имела место быть незаконная перестройка или реконструкция, такой вариант даже не стоит рассматривать в качестве Инвестиции. Когда продавец — застройщик, он обязан выложить все документы на апартаменты в открытый онлайн-доступ. Проверьте, какой банк выдает ипотеку клиентам девелопера. Если это известное и уважаемое в вашей стране заведение, значит, риски с покупкой минимальны.
  • Статус прав на землю. При приобретении виллы либо таунхауса обязательно удостоверьтесь, что земельный участок под строением находится или в собственности у застройщика, или в долгосрочной аренде у городской администрации. В противном случае самострой могут на законных основаниях снести.

Отдельного внимания заслуживает приобретение эксклюзивного жилья на вторичном рынке — рекомендуется привлечение риэлтора для полноценной и грамотной проверки документации на недвижимость. Особенно это касается многоуровневых квартир и пентхаусов. Легальна ли перепланировка? Законна ли надстройка верхнего этажа? Если вы проявите беспечность, то рискуете оказаться владельцем неликвидного самостроя. 

Способы извлечения прибыли: аренда и перепродажа

Мы выделим два самых популярных и востребованных способа получения дохода от элитной недвижимости.

Аренда

С позиции прибыли наиболее оправдана сдача в посуточную аренду — доходы могут составлять 14-17 % годовых. Для такого варианта хороши апартаменты и элитные квартиры в резиденциях и клубных домах. Чаще всего инвесторы привлекают для ведения дел менеджеров крупных отельных сетей. За комиссию в размере 20 % специалист от и до занимается всеми вопросами, связанными с размещением постояльцев и обслуживанием жилья. Больше всего прибыли в данном контексте приносят апартаменты с собственной кухней, так как это позволяет сдать жилье по более высокой цене.

Перепродажа

Самые привлекательные для инвестора — недооцененные элитные недвижимые объекты. Яркий пример — совместная недвижимость, которую экс-супруги торопятся продать в процессе расторжения брака. Однако, выбирая данный вариант извлечения дохода, помните о важных вещах:

  1. Получить прибыль здесь и сейчас с таким вариантом не выйдет: есть смысл в выставлении жилья на продажу лишь через 2-3 года. Минимальный срок — 1,5 года.
  2. Если вы хотите получить прибыль в размере до 200 %, нужно задуматься о приобретении элитной квартиры на первом этапе строительства — на стадии котлована. Учитывайте, что сами строительные работы занимают 2-2,5 года, а на перепродажу стоит выделять еще, минимум, 6 месяцев.
  3. Люкс-апартаменты в новых клубных домах стоят гораздо дороже, чем аналогичное по качеству и локации вторичное жилье.

Отметим, что есть смысл рассматривать и недооцененные объекты, которые могут принести высокий доход не конкретно «здесь и сейчас», а в будущем. Например, сегодня спрос на многоуровневые квартиры держится небольшой, однако в грядущем данный вариант может стать весьма выгодным при перепродаже.

Обязательные траты при вложении в недвижимость

Приобретение недвижимых объектов для инвестирования ведет за собой траты не только на покупку жилья, но и на сопутствующие необходимые мероприятия:

  1. Уплата государственной пошлины при оформлении права собственника: для физических и юридических лиц сумма может отличаться в разы. Обратите внимание, что стоимость госпошлины разделяется «50-на-50» между сторонами сделки.
  2. Открытие аккредитива — счета в банке, на который покупатель переводит оплату за приобретенную лакшери-недвижимость. Данный формат безналичного расчета является наиболее безопасным: продавец получает доступ к деньгам только после того, как приобретатель будет зарегистрирован в качестве собственника жилья.
  3. Страхование. Необходимо, если вы берете недвижимость в ипотеку — требуется застраховать как жилье, так и жизнь заемщика. Специалисты рекомендуют не экономить и на страховом полисе для квартиры в случае, если вы планируете сдавать ее в аренду.
  4. Нотариальные услуги. Стоимость варьируется в зависимости от конкретной сделки.

Традиционно затраты на риэлтора являются прерогативой продавца.

Как безопасно вложиться в эксклюзивную недвижимость: советы экспертов

В заключение представим советы от специалистов на рынке недвижимости:

  1. Оцените текущую рыночную фазу «здесь и сейчас».
  2. Проанализируйте район, где планируется приобретение, — насколько активно тут покупают недвижимость?
  3. Проверьте репутацию, портфель готовых проектов девелопера.
  4. Оцените степень готовности дома.
  5. Помните, что «дешевые» квартиры поднимаются в цене быстрее, чем «дорогие».
  6. Выбирайте самое востребованное жилье.
  7. Определите удачный срок, когда вы будете готовы продать недвижимость.

Если вы приобретаете эксклюзивное жилье с целью инвестирования и дальнейшего получения прибыли, то команда бизнес-журнала https://lindeal.com рекомендует определить план действий еще до момента покупки. Выберите, какой тип лакшери-недвижимости вас интересует, какой формат получения прибыли удобен — сдача в аренду или последующая перепродажа. Определитесь, насколько доходно выбранное жилье, каковы его перспективы в будущем. Важно провести полную проверку приобретения и документов на него перед сделкой, чтобы оно приносило доходы, а не разочарования и траты.

Теги:

47688

Комментарии (0)

Комментариев еще нет. Будьте первыми, напишите комментарий.

Написать комментарий

Поделитесь с нами своим мнением об этой статье, напишите ваш комментарий, отзыв, рекомендации или вопросы. Нам очень важно, что вы думаете касательно данного материала!

Автор комментарий

Отзывы и комментарии на linDEAL. проходят модерацию в течение нескольких часов.

Читаете еще на linDEAL.

Инвестиции в недвижимость: как выгодно и правильно вложить деньги в 2023 году

Один из основных видов инвестиций: инвестирование в недвижимость, какие перспективы этого способа, сколько можно заработать и за какой срок, как правильно вложить деньги, какие плюсы и минусы в 2023 году

На чем заработать деньги в 2022 году: топ-15 актуальных бизнес-идей

NFT-токены, бизнес на озвучке, прокат игровых приставок, дропшиппинг, мини-хостел в квартире, производство тетрапака, заработок на Телеграм-канале и другие бизнес-идеи для заработка в 2022 году

Книга «Стартап за $100. Создай новое будущее, делая то, что любишь», Крис Гильбо

Читайте о чём книга «Стартап за $100. Создай новое будущее, делая то, что любишь» Криса Гильбо. Краткое содержание, подробности и полезная информация о книге

Инвестиции в фондовый рынок: что нужно знать каждому инвестору чтобы заработать деньги

Один из основных видов инвестиций: инвестирование в фондовый рынок, какие перспективы этого способа, сколько можно заработать и за какой срок, как правильно вложить деньги, какие плюсы и минусы

Альтернативные инвестиции. Вложения в искусство: выгоды, подводные камни и советы экспертов в 2023 году

Как правильно инвестировать в искусство: советы от экспертов. Главные выгоды, нюансы, подводные камни, законы рынка. Как правильно оценивать произведения? Во что вкладываться в 2023 году?

Новости на linDEAL.

Какой сегодня праздник?

Какие праздники отмечают в этот день в вашей стране или в любой другой стране мира ..
Узнать!

Статьи и Тренды на linDEAL.

Подборки лучших книг

15 лучших книг про франшизу и франчайзинг
ТОП-15 лучших книг про франшизу и франчайзинг

В нашей сегодняшней подборке книг вы найдете советы и рассказы о личном опыте предпринимателей, пошаговые алгоритмы и шаблоны договоров по теме франчайзинга

ТОП-15 книг о недвижимости
ТОП-15 книг о недвижимости: подборка лучшей литературы по теме

Мы подготовили подборку полезных книг, посвященных инвестициям в недвижимость, ипотеке, секретам покупки и продажи жилья. Читайте, получайте новые знания и применяйте их на практике!

Список лучших книг по инвестициям
ТОП-20 лучших книг по инвестициям, которые стоит прочитать

Команда LinDeal подготовила для вас подборку лучших книг по инвестициям, рассказала почему их стоит прочесть и ознакомиться с советами экспертов по инвестированию

Лучшие книги по инвестированию
Топ-15 лучших книг по инвестированию для начинающих

Команда LinDeal подготовила для вас подборку 15 лучших книг по инвестированию — для опытных и начинающих инвесторов

51 книга, которую должен прочитать каждый бизнесмен
51 книга, рекомендованная самыми успешными бизнесменами в мире. Новые книги о бизнесе 2023 года

Список топ 51 лучших бизнес книг (мировых бестселлеров) от величайших авторов для предпринимателей и владельцев бизнеса, которые должен прочитать каждый. Лучшие книги о бизнесе, вышедшие в 2023 году

Читайте нас

Не пропускайте важные события и полезные статьи

Еще Инвестиции

3790
Инвестиции в криптовалюту как способ вложения денег. С чего начать и можно ли заработать? ..

Криптовалюта и блокчейн простыми словами. Биткоин, эфириум и другие альткоины. История и текущие события на крипторынке и его ретроспектива. Инвестиции в криптовалюту плюсы и минусы. Советы как начать и как заработать. Все это читатель найдет в статье от LinDeal еще ..

3894
Банковские вклады: зачем они нужны, виды, основные отличия. Инвестиционные банковские продукты в 2023 году ..

Банковские вклады: какие они бывают, для чего нужны, как они работают? Можно ли считать депозиты высокодоходным инструментом инвестирования? Стоит ли открывать банковский вклад в 2023 году? еще ..

3905
Опционы: что это такое, какие бывают и как они работают? ..

Статья об опционах. Разбираем, что это такое, как они работают и их роль в финансовой системе еще ..

3651
Аннуитеты в банковском деле и страховании: что это такое простыми словами? Формулы, плюсы и минусы ..

Что это такое аннуитеты? Какими могут быть и чем различаются между собой? Как они работают? В чем заключается их роль в банковском деле и страховании? Простыми словами — о сложных понятиях еще ..

1102
Фьючерсы: что это такое и как на них заработать? Виды, особенности, преимущества и риски ..

Что такое фьючерсы простыми словами? Как они работают и какими бывают. Основные разновидности, выгода и риски. Принципы работы, примеры торговли, сравнение плюсов и минусов еще ..

983
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы): что это такое и как это работает в 2023 году? ..

Что такое паевой инвестиционный фонд своими словами? Популярные разновидности, особенности концепции, источники финансирования, участники. Что нужно знать о ПИФах в 2023 году? еще ..

878
Венчурное инвестирование (портфельные и прямые инвестиции). Что это такое? Особенности и виды ..

Статья о венчурном инвестировании. Концепция, участники, этапы и источники финансирования. Отличие от традиционных портфельных инвестиций еще ..

3608
Альтернативные инвестиции. Вложения в искусство: выгоды, подводные камни и советы экспертов в 2023 году ..

Как правильно инвестировать в искусство: советы от экспертов. Главные выгоды, нюансы, подводные камни, законы рынка. Как правильно оценивать произведения? Во что вкладываться в 2023 году? еще ..

964
Инвестиции в акции: определение, виды и как инвестировать ..

В данной статье вы ознакомитесь с понятием инвестиции в акции, узнаете о самых капитализированных компаниях в США и РФ, научитесь разбираться в биржевых индексах и инвестировать еще ..

991
Инвестиции в облигации: что это такое, как работает и как получить доход ..

В данной статье вы ознакомитесь с понятием облигации, узнаете какие бывают виды облигаций, чем они отличаются и рассмотрите актуальные виды инвестиций в облигации на примере банка еще ..

Загрузка ..