Morgan Stanley: история создания и успеха Морган Стэнли

В понимании обывателя из стран СНГ банк представляет собой нечто большое и забитое под завязку деньгами, раздающее кредиты, принимающее вклады, иногда приторговывающее драгоценными металлами и ценными бумагами, а при необходимости натравливающее на должников лютых коллекторов, которые треплют нервы месяцами и годами. Очень скользкое представление и, к сожалению, оно частью распространяется и на западные государства, в том числе, Соединенные Штаты Америки. Команда сайта https://lindeal.com/ решила исправить эту недоработку, и просветить людей о реальных финансовых конгломератах, которые держат в своих руках большую часть мировых денег. Один из таких гигантов – банк Morgan Stanley, ведущий свою историю из постдепрессионных лет, переживший кучу экономических кризисов и развивающийся стремительными темпами несмотря ни на что!

Что такое Morgan Stanley

Как бы да, это банк, но немного не такой, к которым привыкли россияне, украинцы, белорусы и прочие жители постсоветского пространства. Конечно, американский мастодонт и частные кредиты предоставляет, но основа его деятельности, мягко говоря, другая. Если сказать проще, то Morgan Stanley – финансовый конгломерат, который юридически хоть и является банком, но включает в спектр своей деятельности, как минимум, пять направлений экономических операций, в том числе:

• кредитование, денежные переводы между частными лицами и коммерческими организациями, прием вкладов и в этом духе;
• консультации в сфере инвестиций (причем, не только частные, но и государственного уровня, специалисты там что надо);
• размещение ценных бумаг и прочие операции с фондовыми активами;
• Страхование, опять же, как частное, так и коммерческое;
• трастовое (доверительное) управление (от английского trust, то есть передача в доверительное управление активов, имущества и пр. с целью извлечения прибыли).

В основе же деятельности лежат брокерские операции, то есть предоставление услуг инвесторам, связанных с покупкой и продажей ценных бумаг. Благодаря своему влиянию на финансовую систему как таковую, Morgan Stanley стал глобально значимым банком, то есть вошел в число финансовых институтов, способных влиять на мировую экономику в планетарном масштабе (конечно, влияние это не определяющее, бразды правления все равно лежат в руках правительств разных стран, однако, такие банки, как Морган Стэнли, можно назвать первыми после Бога).

Интересно, что Morgan Stanley, несмотря на ряд экономических кризисов в XX и XXI вв., никогда не сталкивался с совсем уж серьезными проблемами, ставящими компанию на грань банкротства. И это при том, что Уолл-стрит, где расположена штаб-квартира конгломерата, за последние десятилетия сотрясался так, что люди, связанные, например, с торговлей акциями, натурально сводили счеты с жизнью, вешаясь и бросаясь из окон. А Морган Стэнли выжил, и даже преуспел на фоне нехороших событий!

Предыстория банковской системы США

Чтобы понять секреты успеха Morgan Stanley, нужно погрузиться в историю банков Соединенных Штатов в целом – это необходимо для выстраивания логической цепочки действий отцов-основателей компании и дальнейшей стратегии развития конгломерата. Вообще, старт банковского дела в США был дан еще в конце XVII века в момент выпуска краткосрочных правительственных облигаций в Массачусетсе. Однако, именно банковскими делами в прямом смысле слова это назвать нельзя ни в коем случае – нечто среднее между денежной эмиссией и операциями с ценными бумагами. Так-то оно так, но есть одно «но» – уже тогда сформировался главный принцип банковской системы США, на котором было основано и создание Морган Стэнли в свое время, то есть преобладание частников над государством.

В 1781 году свет увидел Банк Северной Америки, который проработал всего 2 года, на 60% был государственным и занимался эмиссией денег, попутно предоставляя банковские услуги частным лицам (коммерческая и государственная работа в одном флаконе, если проще). Потом, в 1791 г., появился Первый банк Соединенных штатов с таким же точно набором «функций», но с государственной долей, сниженной до 20%. Что это значит? Все просто – эмиссия национальной валюты и государственные же финансовые операции оказались в руках частных лиц, хоть и проходили под жестким правительственным контролем.

Этот принцип сохранялся до 1913 года (например, той же эмиссией занимались банки штатов, число которых неуклонно росло), а в 1913 году была создана Федеральная Резервная система, поставившая под большой вопрос сам факт существования некоторых мелких банков. Кредитно-финансовые учреждения того времени никак не теряли в своих полномочиях, связанных с национальной валютой и хранением государственных резервов, но теперь для этого им нужно было обязательно стать членом ФРС, а сделать это было ой как непросто.

Коренной перелом наступил в 1931-1933 гг., когда после Великой депрессии правительство США приняло новые банковские законы, жесткие и бескомпромиссные. Именно в это время на рынок вышел Morgan Stanley – не самый простой период, но банк быстро поднялся на вершины финансового могущества!

Отцы-основатели

Считается, что главным героем всей это истории является Генри Морган, представитель финансово-банковской династии, ведущей свой род аж от легендарного пирата, полного тезки основателя компании Генри Моргана, известного под кличкой «жестокий». Однако, задействован тут еще один персонаж – Харольд Стэнли. И еще не известно, кто из двух компаньонов сыграл большую роль в становлении одного из крупнейших банков Соединенных Штатов и мира в целом!

Генри Морган

Родился основатель банка в 1900 году, своим успехом в большей степени обязан не собственному трудолюбию и упорству (это, конечно, тоже присутствовало, но не в той мере, в какой надо бы), а своему дедушке Джону Пирпонту Моргану старшему, настоящему воротиле, пробивному жесткому человеку, построившему империю, превратившую всю семью Морганов в одних из самых богатых людей своего времени, и, отчасти, отцу Пирпонту Младшему. Папа Генри особыми талантами в сфере финансов и ведения больших дел не отличался, наш герой тоже, однако, сумел передать сыну такие знания, которые помогли ему в будущем развить огромный финансовый конгломерат без особых жизненных потерь.

С образованием все отлично – учиться он поначалу не хотел, особенно, бизнесу, предпочитал Спорт, обожал яхты (это сохранилось у него до конца жизни), но пошел по настоянию родителей сначала в Гроттон (престижную школу-интернат), а потом в Гарвард, один из самых крутых университетов в США, где готовят преимущественно воротил предпринимательской деятельности, в том числе, банковской. Ну а потом началась работа. Генри стал участником семейного дела в J.P.Morgan & Co, но продолжалось это ровно до переломного момента первой половины 30-х, а именно – изменению законодательства США в банковской сфере. С этого момента для Генри и некоторых его партнеров началась новая жизнь.

Скончался Генри Стерджис Морган в 1982 году, будучи всемирно знаменитым и очень богатым человеком, которого считали одним из образцов истинного капиталиста. Что говорить, его даже некоторые коммунисты уважали по-своему!

Харольд Стэнли

Родился в 1885 году, о ранней жизни воротилы известно сравнительно мало, но уже в 10-е годы XX века он засветился на Бизнес-поприще, разбогател, досконально изучил инвестирование, в первую очередь, работу с ценными бумагами, и к середине 20-х гг. начал потихоньку работать с J.P.Morgan & Co. Нет, с династией Морганов он бы не сравнился по своему финансовому великолепию, однако Стэнли считался чуть ли не лучшим аналитиком в своей сфере, за что его и ценил Генри, начавший с ним плотные партнерские отношения в 1927 году.

Ну а потом грянул кризис, приведший к ужесточению законодательства, Морган решил отделиться от своей «родной» J.P.Morgan & Co, создав собственный банк, который станет в будущем тем Morgan Stanley, который мы знаем, и перетащил за собой нескольких крупных спецов из старого коммерческого кредитно-финансового учреждения, где он трудился последние годы, в том числе, Харольда. Не прогадал Генри, сразу видно талантливого потомка великого предка – Стэнли не раз спасал и самого Генри, и вновь открытый банк от нападок государства, проводившего во первой половине – середине XX века активную антимонопольную политику. Фактически, в течение 20 лет он управлял огромной компанией, хоть и не прибрал ее к рукам полностью. Талантливый руководитель, что тут скажешь!

Умер Харольд Стэнли в 1963 году, богатым, знаменитым и… безработным. Morgan Stanley он оставил еще в 1955 г. в силу подорванного здоровья и старости.

Основание банка

16 сентября 1935 года – день рождения банка Morgan Stanley. До сих пор некоторые аналитики считают, что Харольд с Генри сделали это случайно, в силу непредвиденных обстоятельств законодательного характера. Ну а что, рационально Зерно в таких мыслях есть – государство прижало, зависимость от материнской компании J.P.Morgan & Co Моргану давно не давала покоя. Последней каплей стало то, что власти США запретили коммерческим банкам заниматься инвестиционной деятельностью, то есть, грубо говоря, проводить операции с ценными бумагами с целью извлечения прибыли. Самое логичное решение – разделить сферы деятельности, создав вторую компанию, и продолжать богатеть на радость друзьям и злобу конкурентам.

Жесткое законодательство

Вот мы и подошли к моменту, который стал определяющим для Morgan Stanley, если конкретнее, то к тому событию, которое определило неизбежность его создания в принципе. Немного предыстории – Великая Депрессия, поразившая мировую экономику в конце 20-х начале 30-х гг. нанесла удар по мировой экономике, поразив, в первую очередь, банки американские, которые проводили через себя большую часть финансовых операций всей планеты, кроме того, торговали ценными бумагами на гигантские суммы как самостоятельно напрямую, так и через посредников. Посредниками и выступали, причем, после окончания глобального кризиса на фоне снижения численности конкурентов крупные банки серьезно нарастили свои кредитные операции, не забывая инвестировать огромные прибыли в новые фондовые активы, и так по кругу. Фактически, это могло создать угрозу экономической безопасности Соединенных Штатов, да и не только их, поэтому власти решили пойти на такие жесткие меры, которых История банковского дела еще не знала.

Речь идет о легендарном законе Гласса-Стигала. Реальные причины его принятия в 1933 году были озвучены выше, но официальная версия немного отличалась от нее. Как объяснили власти, на фоне глобального кризиса многие банки для того, чтобы выжить, стали брать деньги своих клиентов, то есть, вкладчиков, и массово инвестировать их в ценные бумаги, тщательно отслеживая рыночную ситуацию и продавая активы при первой возможности. Да, это было на самом деле, причем, нарисовалось много нечестных кредитно-финансовых учреждений, которые средствами-то распоряжались, но об обязательствах перед клиентами забыли. В результате:

• Инфляция;
• тысячи разорившихся в пух и прах американских и не только бизнесменов;
• массовое обнищание населения.

Чтобы избежать таких ситуаций в будущем, а при жестком капитализме избежать новых масштабных кризисов невозможно, правительство и приняло такие жестокие меры. Кроме того, банкиры за годы ВД поняли, как можно делать деньги из ничего, используя относительно легальный обман собственных же клиентов, и это, согласитесь, нужно было пресечь.

В итоге на свет и появился закон, который, с одной стороны, нормализовал банковскую сферу страны на несколько десятилетий вперед, с другой стороны, привел к многочисленным расколам кредитно-финансовых учреждений, закрытию старых банков и открытию новых. Если короче и проще, то отрасль была полностью перекроена, а так как в то время американские банки в каком-то смысле определяли финансовую политику многих стран мира, то отразилось это на экономике всей планеты. Еще проще? Хорошо.

• с этого момент банкам нельзя было заниматься одновременно операциями на фондовом рынке и традиционными банковскими операциями (элементарным кредитованием потребителей);
• операции с ценными бумагами допускаются только в том случае, если ее держатель, сторонний человек или организация, сам изъявил желание перевести свой актив в такую форму (банку от этого ни горячо, ни холодно).

Кроме того, те лица, которые числились в правлении инвестиционных компаний лишились права занимать должности в коммерческих банках, а кредитно-финансовые учреждения, проводившие регулярные операции на фондовом рынке, потеряли возможность открывать филиалы. Полная засада для банкиров, но только не для Моргана, который, конечно, предвидеть такое развитие событий не мог, однако, имел надежный тыл в виде десятка богатых и влиятельных родственников, а также гигантской J.P.Morgan & Co с капиталом, сопоставимым с государственным бюджетом какой-нибудь не очень большой европейской страны типа Испании.

В СССР эти события одно время хотели донести до народа в образе «лютующего капитализма», но от идеи быстро отказались. Нет, не по идеологическим причинам – в то время жители Советского Союза по-прежнему сохраняли рабоче-крестьянский менталитет, и банковские дела других стран были для них чем-то вроде погружения в технологии инопланетян, то есть все равно бы ничего не поняли.

Разделение или разрыв?

Общего мнения о принятии окончательного решения об основании Morgan Stanley нет. Суть в том, что Генри с юных лет занимался инвестициями и операциями на фондовом рынке, особенно любил облигации, а его компаньоны по J.P.Morgan & Co тяготели к традиционным банковским делам. Так как они были в явном большинстве, да и влияния на них сильного Генри оказать не мог, материнская компания перешла в статус коммерческого банка, отказавшись от инвестиционных проектов. Генри же не стал устраивать истерик, а просто открыл свой банк. Но встают вопросы:

• как в J.P.Morgan & Co так легко отпустили ведущих менеджеров, в том числе, Харольда, ставшего, по сути, управленцем нового банка;
• откуда у Генри столько денег (ну да, он был человеком с огромным состоянием, но не настолько большим, чтобы с нуля сделать топ-банк, а Стэнли ему в этом вряд ли бы помог, потому что средствами крутил меньшими, чем Морган);
• почему между старым и новым банками проходило много нейтральных операций.

Согласно распространенной точке зрения, основанной на информации из списка выше, Генри ни с кем не вступал в конфликт, он просто стал «засланцем» в инвестиционную сферу от J.P.Morgan & Co, а Morgan Stanley стал дочерней компаний, подчинявшейся материнскому банку, но чисто юридически являвшейся полностью самостоятельным кредитно-финансовым субъектом. Ну а что, логично – люди такого полета вообще стараются ни с кем конфликтовать, особенно, с относительно близкими людьми, кроме того, стремятся всеми силами расширить бизнес, а разделение J.P.Morgan & Co на два банка с разными направлениями деятельности таким расширением и было, просто очень глобальным, поэтому неочевидным стороннему наблюдателю. Иными словами, «разрывом» это событие назвать нельзя, скорее всего, речь идет об обдуманном и выгодном «разделении».

Взлет

Даже не взлет, а быстрый старт с первой космической скоростью. Большинство аналогичных компаний, начавших работу с нуля в тот период, очень быстро банкротились или, в лучшем случае, зависали на ранних стадиях развития, имея копеечные обороты и минимум клиентов из числа частников и крупных организаций, торгующих ценными бумагами. Morgan Stanley же с такими проблемами не столкнулся по причине мощнейшей поддержки J.P.Morgan & Co, которая, даже если какой-то конфликт и был, сразу начала вбухивать в свежий банк огромные деньги, кроме того, сам Генри привлек собственные средства, конечно, недостаточных для полноценного функционирования такого крупного финансового конгломерата (тогда он им еще не был, просто инвестиционный банк), но способного поддержать быстрое наращивание оборотов своего детища.

В итоге уже через год компания захватила 24% рынка IPO (если вкратце, то это продажа ценных бумаг, в первую очередь, акций, непосредственно у компаний-эмитентов) Соединенных Штатов. Цифра сама по себе огромная, добавьте сюда то, что в США того времени конкуренция в этой сфере была дикая, причем, криминализированная в некоторых моментах. Тем не менее, тот самый быстрый старт состоялся, и кроме денег немалую роль в этом сыграло громкое имя основателя. Дед Генри Моргана был человеком настолько влиятельным, что даже в 30-е о нем помнили как крупные компании Северной Америки, так и правительство США, да и не только, даже в Европе отметился старик, почивший еще в 1913 году.

Как раз в это время начинает восходить звезда Харольда Стэнли. Ну да, человеком он и до этого был не бедным, пользовался уважением в финансовых кругах, располагал обширными связями в разных социальных прослойках, но до открытия Morgan Stanley не имел возможности раскрыть себя по полной программе. Именно Стэнли начал проводить в банке политику, направленную на внедрение как можно большего числа инноваций, связанных с:

• обработкой финансовых документов;
• аналитикой на фондовых рынках;
• хитростями в сфере обхода законов и ухода от налогов (вообще, банк такими вещами никогда не грешил, опасно, однако, на критические ситуации планы у них были и есть всегда, немалая заслуга в этом именно Харольда.).

Кроме того, именно этому человеку компания обязана тем, что уже в конце 30-х гг. в ней трудились самые крутые экономисты, аналитики и юристы, которых только можно было разыскать в Соединенных Штатах. Конечно, всех классных спецов не переманили, да и не собирались этого делать, однако, сильный кадровый состав сделал работу инвестиционной организации оперативной и эффективной, кроме того, высокоприбыльной за счет минимального количества проведенных минусовых сделок. Благодаря этому, даже в самые страшные кризисные годы, которые не раз «покрывали» мир, компания оставалась на плаву, мало того, традиционно занимала верхние строчки рейтингов банковских учреждений, да не какие-нибудь, а международные.

К 1954 году Morgan Stanley дошел до того уровня, который позволил ему выпускать кредитные облигации Всемирного банка с рейтинга ААА. Если проще, то это говорит о максимально возможной кредитоспособности компании (частного лица, государства, не суть важно). Например, ценные бумаги, выпущенные такой организацией, указывают на практически полное отсутствие чувствительности к мировым кризисным явлениям, связанным с:

• резкими колебаниями стоимости валют и разных государственных ценных бумаг;
• войнами, эпидемиями, стихийными бедствиями и пр.;
• социальными катастрофами из серии государственных переворотов, народных волнений и других явлений, которые обрушивают экономики не только стран в целом, но и крупных банков, принадлежащих им.

Это не только дополнительно повысило авторитет Morgan Stanley на мировой финансовой арене, но и существенно повысило доходность проводимых операций, а банковская сфера отличается тем, что чем больше денег удается компании к себе привлечь, тем стремительнее она развивается в долгосрочной перспективе.

Примерно в это же время, разумеется, благодаря успехам, достигнутым ранее, инвестиционная компания (ну да, банк, но в реалиях американской экономики того времени лучше все-таки привязывать Morgan Stanley к делам инвестиционным, а не традиционным банковским) получила возможность размещения долговых обязательств таких гигантов, как IBM и GM (это который автомобильный мастодонт, думается, масштабы понятны). При этом общая сумма этих операций доходила до миллиарда долларов, а ведь речь идет о 50-х гг., это гигантская сумма. Собственно, тогда Морган Стэнли и стал одним из самых богатых инвестиционных банков не только Соединенных Штатов, но и всего мира, статус этот с переменным успехом он сохраняет по сей день.

Почему с «переменным»? Экономика штука очень нестабильная, даже в спокойные времена часто происходят колебания курсов национальных валют и ценных бумаг, одни крупные компании банкротятся, другие открываются. Все это в совокупности влияет на общий финансовый фон. Но в целом у Morgan Stanley все в шоколаде, редкий случай в банковской сфере.

60-е гг. стали для компании поворотными, разумеется, в сторону укрупнения и укрепления. Суть в том, что в 1964 году, уже после ухода в отставку Харольда, но по его идеям, Morgan Stanley первым среди инвестиционных, коммерческих и даже государственных банков стал применять в работе продвинутое по тому времени компьютерное Программное обеспечение, направленное на:

• ускорение проведения операций;
• повышение их безопасности;
• углубление аналитики, связанной с колебаниями котировок ценных бумаг, а также со спросом и предложением на облигации, акции, и, отчасти, фьючерсов.

Фактически, это была первая аналитическая компьютерная модель финансовых рынков, которая положила начало новой индустрии в АйТи сфере, цветущей до сих пор. Стоит ли говорить, что это многократно повысило доверие к банку со стороны инвесторов, начались новые притоки капиталов, компания обрела возможность продолжить расширение, причем, за пределами Соединенных Штатов.

«Экспансия» началась с Парижа, где Morgan Stanley открыл филиал в 1967 году. Сложно сказать, насколько это повлияло на обороты, иностранцы и без этого могли работать с банком, однако, гарантировано получили «плюсик» к доверию, следовательно, опять привлекли огромные капиталы, в который раз в своей истории. Но деньги, лежащие в чулке под подушкой – не деньги, а мертвый балласт, который обязательно рано или поздно потеряет стоимость из-за инфляции. Руководство банка приняло решение о выходе на рынок недвижимости, выразилось это в приобретении компаний:

• Harvey&Co;
• Brooks.

Не совсем понятно, отразилось ли это на развитии компании конкретно в тот момент, но, скорее всего на фоне именно этой сделки с 1971 года началась так называемая «эпоха поглощений и слияний». Если проще, то это или приобретение компанией фирм помельче с целью сделать из них «дочек» или, как вариант, полностью присоединить к «матери», чтобы собственные капиталы одноразово выросли, а также повысились котировки своих же ценных бумаг. Короче, процесс сложный и дорогой, но дело того стоит.

Интересно то, что первичное размещение своих акций Morgan Stanley провел только в 1986 году, наконец став публичной компанией. До этого банк занимался только размещением чужих ценных бумаг. Говорит ли это о сложностях, которые потребовали срочного привлечения свободных капиталов инвесторов? Теоретически да, однако, на такой шаг могли сподвигнуть и другие причины, например, необходимость распространения влияния на другие страны, еще не охваченные деятельностью кредитно-финансовой организации, а на тот момент их было много. Стоит ли говорить, что инвесторы всего мира заинтересовались новыми активами, и они стали стабильно наращивать цену! С другой стороны, за 4 года до этого умер Генри Морган. Конечно, он уже давно ушел в отставку, перенес страшные болезни, но продолжал «издали» контролировать деятельность своего детища, не позволяя менять ключевые концепции. Отца-основателя не стало – новые хозяева решили делать все по-своему. Вообще, правильно поступили.

Основные виды деятельности

В 2008 году ударил один из страшнейших в истории экономических кризисов. Морган Стэнли, до этого момента бывший исключительно инвестиционным банком, попал в щекотливое положение. С одной стороны, как занимался он ценными бумагами, так и мог продолжать это делать без особых потерь. Да, убытки были бы огромными, но это вам не мелкая конторка на столичных окраинах, речь идет об одном из мощнейших игроков с Уолл-стрит. С другой стороны, нужна страховка на кризисные случаи, кроме того, появилась возможность занять некоторые освободившиеся ниши в банковской сфере – ряд конкурентов в это время прекратил свое существование, другие настолько потеряли в позициях, что едва сводили концы с концами.

Таким образом, с 2008 года Morgan Stanley законно приобрел статус конгломерата, то есть включил в свою деятельно нехарактерные ранее направления:

• страхование;
• кредитование;
• сохранение валюты;
• денежные переводы;
• обмен иностранных валют.

Правда, не сказать, что сразу нашлась армия новых клиентов. Да, определенный интерес люди к новшествам проявили, но так как этот банк традиционно был инвестиционным, то многие потенциальные вкладчики, заемщики и прочие на дополнительные услуги внимания не обратили. Так было на первых порах. Потом ситуация начала налаживаться. Что ни говори, а компания действительно неплохая, это знают бизнесмены всего мира, и не боятся иметь с ней дела.

Попутно банк провел крупную сделку, став партнером Citigroup с правом выкупа активов своего «товарища по бизнесу». Потом, кстати, выкупили, как и планировалось изначально. В итоге к 2022 году выручка и прибыль банка выросли на 23% и 37% соответственно – чистый доход составил 15 миллиардов долларов. Не рекордный показатель, конечно, но нужно понимать, что это сравнительно не такой уж и крупный банк (подчеркиваем, сравнительно), а общие резервы его достигают по некоторым оценкам 1.7 трлн $.

Morgan Stanley в СНГ

Распад СССР стал для международных банков прямым приглашением для выхода на новые рынки. Логично – глупо не воспользоваться нестабильной ситуацией в «свежих» суверенных государствах с кучей свободных ниш. Этим Morgan Stanley и занялся в начале 90-х гг., правда, не с таким размахом, как мог бы.

Россия

Банк начал в РФ деятельность в 1994 году, основав дочернюю компанию ООО «Морган Стэнли Банк». Частных лиц не обслуживал никогда, занимался только корпоративными клиентами, деятельность на 90% упиралась в размещение ценных бумаг. Среди IPO были:

• Пятерочка;
• Яндекс;
• Газпром.

Не совсем понятно, что произошло, но в 2019 году руководство компании заявило о потере интереса к российскому рынку, в результате приняли решение уйти из РФ, а в 2020 г. Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у американского гиганта. Несмотря на это, официальный сайт Морган Стэнли до сих пор содержит информацию о непрерывном присутствии офиса в Москве на улице Тверской.

Украина

Планы по выходу на украинский рынок у компании шли параллельно с освоением российских финансовых просторов, но по каким-то причинам в последний момент отказались от открытия офисов. С самого 1994 года вопрос этот больше не поднимался. Скорее всего, украинские клиенты удовлетворены обслуживанием в европейских офисах компании, так что держать в Киеве или других крупных городах свои отделения банк нужным не считает. Подтверждением этого служат периодические аналитические мнения в исполнении компании на тему прогноза курса гривны и пр., что подчеркивает интерес банка к Украине как таковой.

Секреты успеха компании

Если грубо, то первый секрет успеха банка такой же, как и у его основателя Генри Моргана – богатый дедушка и не менее богатый папа. Да, он был неглупым человеком, но не настолько, чтобы с нуля поднять такую гигантскую компанию, фактически захватившую внушительную долю финансовой сферы всей планеты. Разумеется, на первых порах материнская фирма J.P.Morgan & Co:

• выделяла огромные капиталы на развитие;
• оказывала юридическую и информационную поддержку;
• оказывала помощь с привлечением богатых клиентов, заинтересованных в операциях с ценными бумагами.

Ну а потом пошло по накатанной, но и тут без секретика не обошлось!

Богатый папа это хорошо, но даже самые влиятельные предки бессильны, если владельцы компании не будут постоянно развивать свое детище, внедряя в рабочий процесс Инновации, причем, передовые, высокотехнологичные. Помните пример с запуском компьютерной аналитики в 60-е? Так вот, это лишь один эпизод, в реальности Morgan Stanley придумал много чего прорывного в банковской индустрии. При этом не боялись рисков и не отказывались от экспериментов.

Следующий секрет успеха компании – ответственное отношение к клиентам. Да, на банк неоднократно обрушивалась критика, особенно ярко это выразилось во время кризиса 2008 года, когда руководство гиганта обвинили в сокрытии от инвесторов высоких рисков дефолта и, следовательно, потери огромных денег. Но такие эпизоды единичны, а характерно подобное далеко не только для этого банка. Можно сказать, что это сравнительно честная кредитно-финансовая организация, если слово «честность» вообще применима к этой сфере. Собственно, постоянно растущие объемы операций и непрерывное наращивание количества инвесторов говорит о многом.

Скользкий секретик – личность Морганов. Ну да, Стэнли, конечно, внес свой вклад в дело, огромный, неоценимый, но «гулянка» была за счет Генри и J.P.Morgan & Co как таковой, так что многие ключевые решения принимались именно им. Не забывайте, что происходит он от одного из самых жестоких пиратов в истории, для которого человеческая жизнь ничего не стоила. Разумеется, это наложило отпечаток на всех потомков. Ну да, никогда они не отличались высокой моралью, Генри еще не самый плохой пример. Если проще, то некоторые сложные моменты банк решал не самыми мирными путями, а это, как ни крути, один из ключиков к успеху.

Вообще, не факт, что дело обстояло именно так, какого-то криминального «душка» вокруг Morgan Stanley нет, но если проследить историю династии, то все возможно.

Интересные факты

• Число сотрудников банка оценивается примерно в 68 тысяч человек по всему миру. С одной стороны, для такого гиганта может и немного, но с другой нужно понимать, что представляют собой эти ребята – компетентные специалисты в области фондовых операций, финансовой аналитики, кредитования, международных банковских отношений и многих других. Считается, что на работу в Morgan Stanley устроиться очень сложно, нужно пройти кучу собеседований и испытаний, сдать массу тестов, лично понравиться нескольким руководителям. Вообще, информация эта неподтвержденная, но учитывая традиционное щепетильное отношение руководства компании к набираемому персоналу, это вполне может соответствовать действительности.
• Дэвид Шоу – ученый, который занимается исследования в сфере автоматизации разных процессов, в том числе, внедрения аналитических алгоритмов на предприятия разных индустрий. Некоторое время он работал аж в Феррари, но потом был приглашен в исследовательский центр Морган Стэнли (был там и такой). Консервативный Шоу настолько обрадовался, что ради нового места сбрил бороду, а на Уолл-стрит натурально бежал. Однако, сотрудничество продлилось всего два года – в 1988 году Шоу покинул банк, так как в Morgan Stanley начали внедрять суперкомпьютеры, по мощности способные заменить несколько человек, причем, не требуя зарплату. Интересно, что после ухода Дэвида исследовательский центр, в котором он работал, загнулся – ликвидировали его всего через год.
• В Morgan Stanley всегда стремились делать, скажем так, все иначе, нежели конкуренты, что определяет его фирменную индивидуальность. Простейший пример – сотрудничество с другими странами. Банки стараются не адаптировать свою деятельность под особенности местных рынков, придерживаются принципов франшизы, то есть работают по единому стандарту. Эти же для каждого рынка вырабатывают свою стратегию, чем привлекают толпы инвесторов. Кстати, это еще один секрет успеха компании!
• Morgan Stanley отличается высокой консультационной эффективностью. Если сказать проще, то менеджеры компании разрабатывают для клиентов, желающих инвестировать деньги в ценные бумаги, уникальные ни на что не похожие стратегии, что, в свою очередь, позволяет им зарабатывать даже в условиях финансовых кризисов. Нет, бывают и убытки, но по сравнению с некоторыми другими банками немного.
• Несмотря на весь негатив, блуждающий вокруг династии Морганов, Генри в свое время создал фонд для помощи детям из малоимущих семей, который в наше время продолжает работать, причем, не только в США. Основное направление – помощь в получении ребятами образования. Кроме того, выделяются деньги на лечение опасных заболеваний. Назвать Фонд Генри Моргана пиар-ходом не получится – это убыточное направление, а новых клиентов к банку оно едва ли привлекает, так существует благотворительная «дочка» уже далеко не первое десятилетие, о ней знают буквально все, кто имеет дело с компанией.
• Несмотря на то, что Генри Морган был очень занятым человеком, мало того, что руководил огромной махиной своего банка, но и вел активную общественную жизнь, он никогда не забывал о главной страсти своей жизни – яхтенном спорте. Дошло до того, что уже посмертно, в 2001 году, он удостоился членства Зала кубка Америки. Это очень высокая «награда» для любого яхтсмена, причем, просто так туда не попасть, нужно действительно это заслужить.

Фильмы

Серьезных документальных фильмов о Morgan Stanley нет. Связано это с тем, что киношники может и рады осветить деятельность какого-нибудь финансового гиганта, но те сами отказываются, боясь утечки важных коммерческих тайн. Вообще, опасение обоснованное – для съемок документалки волей-неволей придется посвятить режиссера и съемочную группу в некоторые закрытые сферы деятельности, а это по итогу может обойтись очень дорого.

С художественными фильмами тоже туго. Возможно, есть какие-то малоизвестные картины, где банк фигурирует хотя бы в эпизодических моментах, но конгломерат не сотрудничает с кинокомпаниями, возможно, что-то и финансирует, но скрытно. Таким образом, увидеть на экранах полноценный фильм о Morgan Stanley или его основателях не получится.

С ютубовскими роликами попроще – есть блогерские псевдодокументалки, где банк упоминается, однако, только в контексте рассказа про Уолл-стрит. Кроме того, полноценной информации и там найти не получится – как правило, блогеры «слизывают» друг у друга идеи, и клепают однотипные ролики. Однако, и тут есть кое-какие проблемы. Например, авторы из стран СНГ часто используют материалы, нагло стыренные с американских сайтов, напрямую относящихся к компании, следовательно, нарушают авторские права. Ютуб (да и другие видеохостинги) активно банят такие каналы и снимают ролики с публикаций.

Книги

Ситуация такая же – сам Генри книг о своем детище не писал (он вообще ничего не писал, не считал нужным), а Morgan Stanley если и попал на страницы каких-то произведений, то мельком в рамках рассмотрения общих вопросов, связанных с банковской системой США, становления экономики Северной Америки, а также разных интересных дел, происходящих на Уолл-стрит.

Смягчает это все то, что банк часто становится героем газетных и журнальных статей, правда, не всегда они превозносят эту компанию. Ну да, много всего скользкого происходит в банковском секторе экономики, а журналистам только дай волю – распишут то, чего в помине не было.

Может сложиться впечатление, что Morgan Stanley поднялся на вершину финансового Олимпа только благодаря благородному происхождению одного из его основателей, то есть Генри Стерджиса Моргана, а также гигантским капиталовложениям материнской компании. Да, конечно, это сыграло свою роль в становлении «мастодонта», однако, не стоит забывать, что основать банк мало, нужно еще грамотно им руководить, чтобы он не пошел прахом после первого же экономического кризиса. Команда сайта https://lindeal.com/ уверена – трудолюбие способно творить настоящие чудеса, это охотно подтвердит любой бизнесмен любой Страны мира независимо от сферы деятельности. Что уж говорить о такой отрасли, как операции на фондовом рынке, на которых, собственно, Морган Стэнли и поднялся… Тут зевать не приходится, нужно твердо понимать экономическую ситуацию в стране и мире, не оставлять дела ни на день, кроме того, искренне любить свою работу, и тогда все будет замечательно!